ΤτΕ: Πρόστιμα άνω των 450.000 ευρώ σε τράπεζες και ασφαλιστικές μέσα στο 2024
Στην επιβολή συνολικών χρηματικών προστίμων συνολικού ύψους 660.900 ευρώ προχώρησε η Τράπεζα της Ελλάδος(ΤτΕ) το 2024, καθώς μετά από ελέγχους που πραγματοποίησε στο πλαίσιο των αρμοδιοτήτων της, διαπιστώθηκαν 34 παραβάσεις που τελέσθηκαν από πιστωτικά ιδρύματα, χρηματοδοτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές επιχειρήσεις, φυσικά πρόσωπα και λοιπά νομικά πρόσωπα.
Οι παραβάσεις και το ύψος των προστίμων
Σύμφωνα με την Ετήσια Έκθεση Δραστηριοτήτων Προληπτικής Εποπτείας και Εξυγίανσης 2024, που δημοσιεύεται για πρώτη φορά με σκοπό την ενίσχυση διαφάνειας και λογοδοσίας για το εποπτικό έργο της ΤτΕ, στις ασφαλιστικές εταιρείες επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα ύψους 235.500 ευρώ, και στα πιστωτικά ιδρύματα 225.000 ευρώ, που αντιστοιχούν στο 69% των συνολικών προστίμων.
Σε κάποιες περιπτώσεις παράβασης του πλαισίου της ασφαλιστικής νομοθεσίας, δόθηκε επιπλέον εντολή στα υπεύθυνα πρόσωπα να αποφύγουν τις παραβάσεις στο μέλλον. Στις περιπτώσεις παραβάσεων του πλαισίου για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (ΞΧ) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΧΤ), οι σχετικές αποφάσεις απαιτούσαν επιπλέον τη λήψη διορθωτικών μέτρων εκ μέρους των ιδρυμάτων.
Παραβάσεις ανά κατηγορία
Σε ό,τι αφορά το είδος των παραβάσεων, κατά το 2024 διαπιστώθηκαν συνολικά 8 παραβάσεις των διατάξεων του πλαισίου για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ), οι οποίες τελέστηκαν από μία ασφαλιστική εταιρεία και ένα ίδρυμα πληρωμών. Αποφασίστηκε η επιβολή χρηματικών προστίμων συνολικού ποσού 210.000 ευρώ, και απαιτήθηκε η λήψη διορθωτικών μέτρων.
Οι 14 παραβάσεις της ασφαλιστικής νομοθεσίας τελέστηκαν από 4 φυσικά πρόσωπα, 3 ασφαλιστικές επιχειρήσεις, ένα πιστωτικό ίδρυμα και ένα νομικό πρόσωπο που παραβίασε τις διατάξεις περί διανομής ασφαλιστικών προϊόντων. Για τις εν λόγω παραβάσεις επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα συνολικού ποσού 163.400 ευρώ, ενώ για 4 εκ των παραπάνω παραβάσεων, τα υπόχρεα πρόσωπα διατάχθηκαν επιπλέον να αποφύγουν τις παραβάσεις στο μέλλον.
Επίσης, μετά από καταγγελίες πελατών, διαπιστώθηκαν συνολικά 5 παραβάσεις του πλαισίου διαφάνειας, εκ μέρους μίας εταιρείας διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις και 2 πιστωτικών ιδρυμάτων. Επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα συνολικού ποσού 15.000 ευρώ.
Τέλος, διαπιστώθηκαν συνολικά 8 παραβάσεις για θέματα διακυβέρνησης, εκ των οποίων οι 6 αφορούσαν παραβάσεις του θεσμικού πλαισίου για τη λειτουργία ιδρυμάτων πληρωμών εκ μέρους ενός ιδρύματος και 2 για τη λειτουργία πιστωτικών ιδρυμάτων εκ μέρους ενός. Επιβλήθηκαν χρηματικά πρόστιμα συνολικού ποσού 272.500 ευρώ.
