Crypto απάτες: Πώς οι επιτήδειοι εκμεταλλεύονται τις αλλαγές της ευρωπαϊκής νομοθεσίας
Στα 17 δισ. δολάρια οι απώλειες από πλαστές επενδύσεις – Προειδοποιήσεις από τις ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές για ψεύτικες άδειες και πλαστοπροσωπίες
Οι ευρωπαϊκές εποπτικές αρχές καταγράφουν σημαντική αύξηση στις απάτες που στοχεύουν πελάτες ανταλλακτηρίων κρυπτονομισμάτων, καθώς οι απατεώνες εκμεταλλεύονται την αναστάτωση που έχει προκαλέσει η εφαρμογή του νέου κανονιστικού πλαισίου της ΕΕ. Μετά την 1η Ιουλίου, ημερομηνία λήξης της προθεσμίας για την απόκτηση άδειας λειτουργίας βάσει του καθεστώτος MiCA, εκατοντάδες εταιρείες που δεν κατάφεραν να αδειοδοτηθούν αναγκάστηκαν να διακόψουν ή να μεταφέρουν τις δραστηριότητές τους, δημιουργώντας πρόσφορο έδαφος για εγκληματικές ενέργειες.
Οι απατεώνες πλαστογραφούν ιστοσελίδες, έγγραφα και λογότυπα τόσο των εταιρειών crypto όσο και των εποπτικών αρχών, προσποιούμενοι ότι ενημερώνουν τους πελάτες για μεταφορά περιουσιακών στοιχείων σε «νέους» λογαριασμούς. Η γαλλική AMF και η ολλανδική AFM προειδοποιούν ότι πολλοί χρήστες, αναζητώντας αδειοδοτημένους παρόχους, είναι πιο ευάλωτοι σε ψεύτικες ειδοποιήσεις και παραπλανητικά μηνύματα. Η ESMA έχει ήδη εντοπίσει περιπτώσεις κατάχρησης της ταυτότητάς της μέσω πλαστών εγγράφων.
Η νέα πραγματικότητα έχει οδηγήσει σε μαζικές ανακατατάξεις στην αγορά. Μόνο 323 εταιρείες έχουν λάβει άδεια λειτουργίας στην ΕΕ, ενώ περισσότερες από 1.700 χωρίς άδεια αναμένεται να διακόψουν τις δραστηριότητές τους. Μεγάλα ονόματα όπως Coinbase, Kraken και OKX έχουν αδειοδοτηθεί, ενώ η Binance παραμένει εκτός ευρωπαϊκού πλαισίου εποπτείας. Η κατάσταση αυτή έχει δημιουργήσει «κανονιστική αβεβαιότητα», την οποία οι απατεώνες αξιοποιούν για να στήσουν ψεύτικους ιστότοπους και να αποσπάσουν χρήματα από ανυποψίαστους χρήστες.
Οι απάτες σε πλαστές επενδύσεις crypto έχουν εκτοξευθεί παγκοσμίως. Σύμφωνα με την Chainalysis, οι απώλειες από ψεύτικα επενδυτικά σχέδια και πλαστοπροσωπίες έφτασαν τα 17 δισ. δολάρια πέρυσι, από 6 δισ. πριν από πέντε χρόνια. Η απάτη πλαστοπροσωπίας αποτελεί πλέον έναν από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τύπους, με δράστες που προσποιούνται ότι είναι εκπρόσωποι ρυθμιστικών αρχών ή ανταλλακτηρίων και ζητούν μεταφορά κεφαλαίων σε ψεύτικους λογαριασμούς.
Οι εποπτικές αρχές προσπαθούν να περιορίσουν τον κίνδυνο, αποφεύγοντας αυστηρές προθεσμίες που θα μπορούσαν να δημιουργήσουν πανικό στους πελάτες. Παράλληλα, καλούν τους χρήστες να ελέγχουν προσεκτικά τις επίσημες ιστοσελίδες και εφαρμογές των παρόχων και να αποφεύγουν οποιαδήποτε μεταφορά χρημάτων όταν υπάρχει αμφιβολία για την ταυτότητα του αποστολέα. Σε περιπτώσεις εντοπισμού εγκληματικών ενεργειών, οι αρχές ενημερώνουν άμεσα τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου.
