Χορός Δισεκατομμυρίων από Μαύρο Χρήμα στην Ελλάδα
Σχεδόν 1.300 άτομα ερευνώνται για ύποπτες συναλλαγές
Η ελληνική οικονομία βρίσκεται αντιμέτωπη με ένα φαινόμενο που δεν είναι απλώς παράνομο, αλλά βαθιά διαβρωτικό: τον χορό δισεκατομμυρίων ευρώ από μαύρο χρήμα που κυκλοφορεί ανεξέλεγκτα. Σύμφωνα με την τελευταία έκθεση του ΚΕΠΕ και τις εκτιμήσεις του Γραφείου Προϋπολογισμού του Κράτους στη Βουλή, η παραοικονομία και η φοροδιαφυγή στην Ελλάδα υπολογίζονται μεταξύ 40 και 50 δισεκατομμυρίων ευρώ ετησίως. Πρόκειται για ποσά που στερούνται από τον κρατικό προϋπολογισμό, υπονομεύουν τη διαφάνεια και ενισχύουν την ανισότητα.
Η Αρχή Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, σε συνεργασία με την ΑΑΔΕ, έχει εντοπίσει σχεδόν 1.300 άτομα που ερευνώνται για ύποπτες κινήσεις κεφαλαίων. Μόνο στο οκτάμηνο Ιανουαρίου – Αυγούστου 2025, διαβιβάστηκαν 26 υποθέσεις με 177 εμπλεκόμενους, ενώ σε άλλες περιπτώσεις οι εμπλεκόμενοι ξεπερνούν τους 50 ανά υπόθεση. Οι έλεγχοι αφορούν τραπεζικούς λογαριασμούς, δηλώσεις εισοδήματος και περιουσιακής κατάστασης, με στόχο να διαπιστωθεί αν τα ποσά που εντοπίστηκαν έχουν δηλωθεί ή προέρχονται από αδήλωτες πηγές.
Τα ευρήματα είναι αποκαλυπτικά: σε 51 υποθέσεις ξεπλύματος μαύρου χρήματος βεβαιώθηκαν φόροι και πρόστιμα ύψους 39,6 εκατ. ευρώ, με μέσο όρο 776.812 ευρώ ανά υπόθεση. Παράλληλα, η ΑΑΔΕ παρέπεμψε στην Αρχή πάνω από 1.100 φορολογούμενους για πιθανή διακίνηση βρώμικου χρήματος, εκ των οποίων 369 άτομα φέρονται να έχουν διαπράξει φοροδιαφυγή άνω των 50.000 ευρώ, ενώ 740 έχουν αρρύθμιστα χρέη προς το Δημόσιο που ξεπερνούν το ίδιο ποσό.
Το ξέπλυμα χρήματος δεν περιορίζεται σε απλές παραβάσεις. Εντάσσεται σε ένα πλέγμα εγκληματικών δραστηριοτήτων που περιλαμβάνει αποφυγή φόρων εισοδήματος, ΕΝΦΙΑ, ΦΠΑ, και χρήση εικονικών τιμολογίων. Οι παραβάτες συχνά αποκρύπτουν εισοδήματα, υποβάλλουν ανακριβείς δηλώσεις ή χρησιμοποιούν λογιστικά τεχνάσματα για να μειώσουν τη φορολογητέα ύλη. Οι πιο σύνθετες περιπτώσεις περιλαμβάνουν διασυνοριακή απάτη στον ΦΠΑ και αγορές πολυτελών αγαθών, όπως αυτοκίνητα υψηλής αξίας, που δεν δικαιολογούνται από τα δηλωθέντα εισοδήματα.
Η έκταση του φαινομένου είναι τέτοια που η Ευρωπαϊκή Εισαγγελία έχει ήδη ξεκινήσει έρευνες για σκάνδαλα όπως αυτό του ΟΠΕΚΕΠΕ, όπου αποκαλύπτονται αγορές εκατομμυρίων ευρώ χωρίς επαρκή τεκμηρίωση. Οι υποθέσεις που εντοπίζει η Αρχή έχουν συχνά «πολλά πλοκάμια», με εμπλοκή πολλών προσώπων και διασύνδεση με άλλες μορφές παρανομίας.
Η αντιμετώπιση του φαινομένου απαιτεί συντονισμένη δράση, ενίσχυση των ελεγκτικών μηχανισμών και αυστηροποίηση των ποινών. Το μαύρο χρήμα δεν είναι απλώς μια λογιστική απόκλιση — είναι ορατή απειλή για τη δημοσιονομική σταθερότητα, την κοινωνική δικαιοσύνη και την αξιοπιστία του κράτους δικαίου.
