Τα λαβράκια του BANCAPP της ΑΑΔΕ: Με εισοδήματα κάτω 10.000 ευρώ έχουν καταθέσεις άνω των 300.000 ευρώ
Λαβράκια έβγαλε το νέο αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου προσαύξησης περιουσίας (BANCAPP) της ΑΑΔΕ, εντοπίζοντας 1.000 «ύποπτους» τραπεζικούς λογαριασμούς φορολογουμένων. Πρόκειται για φορολογούμενους, με καταθέσεων που φτάνουν ή υπερβαίνουν τα 300.000 ευρώ και εισοδήματα κάτω των 10.000 ευρώ.
Οι ποινές
Ωστόσο, οι ποινές για όσους εντοπίζονται με αδήλωτα εισοδήματα είναι «βαριές». Κάθε προσαύξηση περιουσίας που προέρχεται από παράνομη ή αδικαιολόγητη, ή άγνωστη πηγή ή αιτία, θεωρείται κέρδος από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.
Πως λειτουργεί το BANCAPP
Το νέο ψηφιακό εργαλείο της ΑΑΔΕ έχει μπει σε λειτουργία από τις αρχές του 2024 και φαίνεται πως αλλάζει τον τρόπο με τον οποίο ελέγχονται οι φορολογούμενοι στη χώρα. Το σύστημα, το οποίο ενσωματώνει τεχνολογίες αιχμής για την καταπολέμηση της φοροδιαφυγής, πραγματοποιεί μια σειρά από διασταυρώσεις μεταξύ των φορολογικών δηλώσεων και των τραπεζικών καταθέσεων των πολιτών, επιτρέποντας στις αρχές να εντοπίζουν αν η αύξηση της περιουσίας δικαιολογείται από τα δηλωθέντα εισοδήματα ή όχι.
Ουσιαστικά, το BANCAPP αντλεί δεδομένα σε πραγματικό χρόνο απευθείας από τις τράπεζες, τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια, ενώ τα συγκρίνει με τις φορολογικές δηλώσεις των ελεγχόμενων. Στην περίπτωση που εντοπιστεί ασυμφωνία μεταξύ των δηλωθέντων εισοδημάτων και των καταθέσεων, το σύστημα «σημαδεύει» τον λογαριασμό και ενεργοποιεί τη διαδικασία ελέγχου.
Όταν εκδίδεται εντολή ελέγχου από την ΑΑΔΕ για έναν φορολογούμενο, το αίτημα για άρση του τραπεζικού απορρήτου αποστέλλεται αυτόματα στα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Εντός δύο εργάσιμων ημερών, η ΑΑΔΕ έχει στα χέρια της τα στοιχεία για τους τραπεζικούς λογαριασμούς και τις καταθέσεις της τελευταίας πενταετίας. Σε περιπτώσεις που το αίτημα αφορά δεδομένα μεγαλύτερης χρονικής διάρκειας, η αποστολή των στοιχείων απαιτεί πέντε εργάσιμες ημέρες.
Η διασταύρωση των δεδομένων γίνεται μέσω του κόμβου ηλεκτρονικής διασύνδεσης της ΑΑΔΕ, με τα πιστωτικά ιδρύματα να αποστέλλουν στοιχεία για καταθέσεις, χορηγήσεις, επενδυτικούς λογαριασμούς, πιστωτικές κάρτες, τραπεζικές θυρίδες και άλλα. Όλα τα δεδομένα ανταλλάσσονται με απόλυτη εμπιστευτικότητα και κρυπτογράφηση για την προστασία της ιδιωτικότητας.
