FERNANDO RESTOY(BIS): ΠΩΣ Η ΚΑΤΑΡΡΕΥΣΗ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ ΔΕΝ ΘΑ ΑΠΟΤΕΛΕΙ ΣΥΣΤΗΜΙΚΟ ΚΙΝΔΥΝΟ !!!

 

Στο μεταξύ και ενώ οι βόμβες πέφτουν στο Κίεβο, ιδιαίτερο ενδιαφέρον έχει το θέμα της ομιλίας του Fernando Restoy με θέμα την επιτακτική ανάγκη μεταρρύθμισης του ευρωπαϊκού πλαισίου διαχείρισης κρίσεων η οποία αναφέρεται στις κρίσεις του χρηματοπιστωτικού συστήματος (κατάρρευση τραπεζών) και προτείνει τρόπους για την αντιμετώπισή τους.

Η ομιλία του (“Synergizing Multifaceted Regional and Global Perspectives”) δόθηκε στο συνέδριο για την 50η επέτειο της Japan’s Deposit Insurance Corporation- 50th Anniversary conference of Japan’s Deposit Insurance Corporation, DICJ-IADI Round Table, 24 February 2022.

Ο Fernando Restoy είναι σήμερα Πρόεδρος του Ινστιτούτου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (Financial Stability Institute) της Τράπεζας Διεθνών Διακονονισμών-Bank for International Settlements (ΒIS).

Hταν προφανώς η εμπειρία του σχετικά πρόσφατου παρελθόντος που δίνει ακόμη περισσότερη αξία στην ομιλία του Fernando Restoy. Δείτε γιατί.

Ο Fernando Restoy ήταν πρώην υποδιοικητής της Τράπεζας της Ισπανίας και πρώην αντιπρόεδρος του CNMV.

Η Εθνική Επιτροπή Αγοράς Κινητών Αξιών (CNMV) είναι το όργανο που είναι υπεύθυνο για την εποπτεία και την επιθεώρηση των ισπανικών αγορών κινητών αξιών και τη δραστηριότητα όλων όσων εμπλέκονται σε αυτές. Το CNMV δημιουργήθηκε με τον νόμο 24/1988 για την αγορά κινητών αξιών, ο οποίος αντιπροσώπευε μια ενδελεχή μεταρρύθμιση αυτού του τμήματος του ισπανικού χρηματοπιστωτικού συστήματος και έκτοτε, το καθεστώς του έχει ενημερωθεί για να προσαρμοστεί στην εξέλιξη των χρηματοπιστωτικών αγορών και να εισαγάγει νέα μέτρα για την προστασία των επενδυτών.

Στόχος του CNMV είναι να διασφαλίσει τη διαφάνεια των ισπανικών αγορών τίτλων και τη σωστή διαμόρφωση των τιμών, καθώς και την προστασία των επενδυτών. Το CNMV, κατά την άσκηση των εξουσιών του, λαμβάνει μεγάλο όγκο πληροφοριών από και για τους συμμετέχοντες στην αγορά, μεγάλο μέρος των οποίων εμφανίζεται στα Επίσημα Μητρώα του και είναι δημόσιο.

Η δράση της Επιτροπής επικεντρώνεται κυρίως σε εταιρείες που εκδίδουν ή προσφέρουν τίτλους που θα διατεθούν δημόσια σε δευτερεύουσες αγορές τίτλων και σε εταιρείες που παρέχουν επενδυτικές υπηρεσίες και συλλογικά επενδυτικά συστήματα. Στην τελευταία, καθώς και στις δευτερογενείς αγορές τίτλων, η CNMV ασκεί προληπτική εποπτεία, η οποία εγγυάται την ασφάλεια των συναλλαγών της και τη φερεγγυότητα του συστήματος.

Το CNMV συμμετέχει ενεργά σε διεθνείς οργανισμούς, όπως ο IOSCO (Διεθνής Οργανισμός Επιτροπών Κινητών Αξιών), η ESMA (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών) ή η FSB (Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας). Ομοίως, συνεργάζεται με το Ibero-American Institute of the Stock Market.

Επιπλέον, η CNMV συμβουλεύει την Κυβέρνηση και το Υπουργείο Οικονομίας για θέματα που σχετίζονται με την αγορά κινητών αξιών.

Τόσο ο Fernando Restoy, όσο και ο πρώην πρόεδρος του CNMV βρέθηκαν στη δίνη της υπόθεσης της ισπανικής τράπεζας Bankia με τη κατηγορία ότι εκ των θέσεών τους δεν προστάτεψαν τους καταθέτες και τους μετόχους.

Σε μια από τις πιο δημοφιλείς υποθέσεις της Ισπανίας, μια ομάδα ακτιβιστών έστειλε επιτυχώς τον Ροντρίγκο Ράτο, πρώην Υπουργό Οικονομίας, πρώην Πρόεδρο της Bankia και πρώην μελλοντικό πρωθυπουργό της Ισπανίας, στη φυλακή για διαφθορά. Μαζί του, άλλοι 64 τραπεζίτες και πολιτικοί καταδικάστηκαν επίσης σε ποικίλες ποινές φυλάκισης.

Οι καταδικαστικές αποφάσεις ήταν αποτέλεσμα αγωγής που κατέθεσε μια ανώνυμη συλλογικότητα (!) με την επωνυμία 15MpaRato κατά των στελεχών της Caja Madrid, της παλαιότερης τράπεζας ταμιευτηρίου της Ισπανίας, η οποία αργότερα συγχωνεύθηκε με άλλες έξι ταμιευτήρια για να σχηματίσει την Bankia. Η μήνυση έφερε στο φως το πώς οι εμπλεκόμενοι συμμετείχαν στην διασπάθιση πάνω από δύο δισεκατομμύρια δολάρια από τριακόσιες χιλιάδες μικροεπενδυτές μέσω πλαστογραφίας, χειραγώγησης εγγράφων και παραπλανητικών διαφημίσεων.

Κατά τη διάρκεια της διαδικασίας, ευρέως γνωστή ως «Υπόθεση Bankia», εμφανίστηκαν πολλά άλλα σημαντικά αποδεικτικά στοιχεία λόγω των συνεργατικών ψηφιακών εργαλείων που δημιουργήθηκαν από την ακτιβιστική πλατφόρμα 15MpaRato XNet. Τα πιο κομβικά από αυτά ήταν πάνω από 8000 email από τον πρώην πρόεδρο της Κάχα Μαδρίτης, Μιγκέλ Μπλέσα, τα οποία έριξαν φως σε διάφορες κακοτεχνίες και φοροδιαφυγή τραπεζιτών και πολιτικών ύψους άνω των 15,5 εκατομμυρίων ευρώ. Ως αποτέλεσμα, το 2017, το Ανώτατο Δικαστήριο της Ισπανίας καταδίκασε τον Ράτο και άλλα 64 στελέχη μαζί με μέλη διαφόρων πολιτικών κομμάτων σε ποικίλες ποινές φυλάκισης.

ΣΤΟΥΡΝΑΡΑΣ: ΝΑ ΑΛΛΑΞΕΙ Η ΟΔΗΓΙΑ ΚΑΙ ΝΑ ΕΞΑΙΡΕΘΟΥΝ ΟΛΕΣ ΑΝΕΞΑΙΡΕΤΩΣ ΟΙ ΚΑΤΑΘΕΣΕΙΣ ΑΠΟ BAIL IN(ΚΟΥΡΕΜΑ) !!!

Από το mononews.gr

Στο οικονομικό μπρα ντε φερ Ευρωπαϊκής Ένωσης –ΗΠΑ, στην κατάργηση του bail-in στις καταθέσεις, αλλά και στη δημιουργία bad bank αναφέρθηκε ο Διοικητής της Τράπεζας Ελλάδος κ. Γιάννης Στουρνάρας, στη συζήτηση που διοργάνωσε το Συμβούλιο Διεθνών Σχέσεων για την Υψηλή Ελληνική Στρατηγική.

Ακόμα ο κ. Στουρνάρας απαντώντας σε σχετική ερώτηση, δεν απέκλεισε νέο γύρο συγχωνεύσεων μεταξύ των μικρών (και συνεταιριστικών) τραπεζών.

Ο Διοικητής της ΤτΕ μεταξύ των άλλων στην τοποθέτηση του σημείωσε πως: Αν η ΕΕ θέλει να ανταγωνιστεί τις ΗΠΑ, την Κίνα και τις άλλες μεγάλες πολιτικές, οικονομικές και στρατιωτικές δυνάμεις θα πρέπει να γίνει πιο ομόσπονδη η ευρωζώνη.

Διαφορετικά, συμπλήρωσε , θα «βλέπει για πολλά χρόνια ακόμη την πλάτη των ΗΠΑ και της Κίνας, και ο ρόλος του ευρώ δεν θα μπορέσει να φτάσει το ρόλο του δολαρίου.

Όμως για να προχωρήσουμε σε μεγαλύτερο βαθμό ομοσπονδοποίησης θα πρέπει να αλλάξει η Συνθήκη, κάτι που δεν το επιτρέπουν σήμερα οι συνθήκες να προχωρήσει.

Ο κ. Στουρνάρας ανέφερε, πως εναλλακτικά μπορεί να υπάρξει σταδιακή προσέγγιση ομόσπονδης δομής με μέτρα που θα ικανοποιούν και τον ευρωπαϊκό βορρά και τον ευρωπαϊκό νότο. Μέτρα που θα μοιράζουν το ρίσκο.

Αναφέρθηκε στο ευρωπαϊκό σχήμα ασφάλισης καταθέσεων –προϋπόθεση για την τραπεζική ένωση- τονίζοντας πως πρέπει να υπάρξει αναθεώρηση της Οδηγίας για το bail-in («κούρεμα») των καταθέσεων.

ΕΚΑΤΟΝΤΑΔΕΣ ΕΛΛΗΝΕΣ ΚΑΤΑΘΕΤΕΣ ΔΙΕΚΔΙΚΟΥΝ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΕΙΣ ΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΩΝ ΓΙΑ ΤΟ ΚΟΥΡΕΜΑ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΣΤΗΝ ΚΥΠΡΟ !!!

Κύπρος: Έλληνες καταθέτες διεκδικούν αποζημιώσεις για το «κούρεμα» του 2013


Αποζημιώσεις εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ για τις ζημιές που υπέστησαν από το κούρεμα καταθέσεων το 2013, διεκδικούν Έλληνες υπήκοοι με προσφυγή που καταχώρησαν στο Διεθνές Κέντρο Επίλυσης των Επενδυτικών Διαφορών (ICSID) της Παγκόσμιας Τράπεζας κατά της Κυπριακής Δημοκρατίας.

Με επιστολή τους προς την Βουλή των Αντιπροσώπων, οι 956 καταθέτες και ομολογιούχοι από την Ελλάδα καλούν τη Βουλή «να ασκήσει την όποια επιρροή της στον Πρόεδρο της Κύπρου, για μια ταχύτερη επίλυση του θέματος, σε μία υπόθεση που είναι σχεδόν βέβαιο ότι θα καταλήξει υπέρ μας».

Σύμφωνα με το κυπριακό Stockwatch, σχετικό αντίγραφο της επιστολής, όπως αναφέρουν, έλαβε και η Ελληνική Κυβέρνηση «με σκοπό να ασκηθεί πίεση σε ανώτατο επίπεδο».

Για προσπάθεια άσκησης πολιτικής πίεσης και για καθ’ όλα αβάσιμους ισχυρισμούς, κάνει λόγο η Νομική Υπηρεσία, σύμφωνα με δηλώσεις εκπροσώπου της στο ΚΥΠΕ, σημειώνοντας ότι «παρόμοιοι ισχυρισμοί σχετικά με τα μέτρα εξυγίανσης έχουν ήδη απορριφθεί από άλλα διαιτητικά δικαστήρια, από το Γενικό Δικαστήριο της Ευρωπαϊκής Ένωσης και το Δικαστήριο της Ευρωπαϊκής Ένωσης».

ΑΠΟΦΑΣΗ ΒΟΜΒΑ: ΑΝΟΙΓΕΙ Ο ΔΡΟΜΟΣ ΑΠΟΖΗΜΙΩΣΕΩΝ ΓΙΑ ΤΟ ΚΥΠΡΙΑΚΟ BAIL IN !!!

Μια ιδιαίτερα σημαντική απόφαση πήρε το Διεθνές Διαιτητικό Όργανο για την Επίλυση Διαφορών εξ Επενδύσεων (International Center for the Settlement of Investment Disputes) αναφορικά με τους καταθέτες – ομολογιούχους των κυπριακών τραπεζών Λαϊκή Τράπεζα και Τράπεζα Κύπρου που υπέστησαν ζημίες το 2013.
Σε απόφαση που εξεδόθη πριν από περίπου μία εβδομάδα το Διαιτητικό Όργανο του ICSID έκρινε ότι οι απαιτήσεις των 956 επενδυτών προκύπτουν βάσει πανομοιότυπων διατάξεων της Διμερούς Συνθήκης Ελλάδος-Κύπρου, εδράζονται όλες στις αποφάσεις της κυπριακής Κυβέρνησης 2013 έναντι των τραπεζών της και επηρέασαν όλους τους ενάγοντες με παρόμοιο τρόπο.

Συνεπώς, όλες οι αξιώσεις ήταν επαρκώς ομοιογενείς για να προχωρήσουν μέσω μιας μαζικής αξίωσης σε μία μόνο διαιτησία. Με λίγα λόγια, το Διεθνές Διαιτητικό Όργανο έκρινε ότι έχει αποκλειστική διεθνή δικαιοδοσία για την ομαδική προσφυγή που υποβλήθηκε το 2015, σύμφωνα με την οποία 956 Έλληνες καταθέτες και ομολογιούχοι μπορούν να προχωρήσουν στην διεκδίκηση αποζημίωσής τους κατά της κυπριακής Κυβέρνησης.

Οι Επικεφαλής Εταιρείες Grant & Eisenhofer, Kessler Topaz Meltzer & Check και Kyros Law Offices, μαζί με την Διεθνή Δικηγορική Εταιρεία Fietta LLP εκπροσωπούν τους ενάγοντες, στους οποίους συμπεριλαμβάνονται Έλληνες Ιδιώτες, Εταιρείες και Θεσμικοί Επενδυτές, στην διεκδίκηση αποκατάστασης των ζημιών τους που εκτιμώνται σε πάνω από 300 εκατομμύρια ευρώ.

ΛΑΘΟΣ Η ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΟΥ BAIL IN ΛΕΝΕ ΔΑΝΟΙ ΤΡΑΠΕΖΙΤΕΣ !!!

"Η ΕΦΑΡΜΟΓΗ ΤΗΣ BRRD ΔΕΝ ΕΙΝΑΙ ΕΠΙΤΕΥΞΙΜΗ, ΟΥΤΕ ΠΟΛΙΤΙΚΑ ΟΥΤΕ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΑ"...
Μην ξεχνάμε πως ο βασικός στόχος της Οδηγίας για την Ανακάμψη και την Εξυγίανση των Τραπεζών (BRRD) είναι να μη χρειαστεί να πληρώσουν οι φορολογούμενοι ξανά για τη διάσωση τραπεζών, στέλνοντας το βάρος των απωλειών στους επενδυτές !!!

H πρώτη χώρα της Ευρωπαϊκής Ενωσης που οδήγησε σε bail in πιστωτές τραπεζών πλήρους εξασφάλισης (senior creditors), δηλώνει ότι τα μέτρα που υιοθετήθηκαν από το μπλοκ για να αποφευχθεί ακόμη μία χρηματοοικονομική κρίση είναι προς τη λανθασμένη κατεύθυνση.

Με βάση τους κανόνες που επέβαλε η Ευρωπαϊκή Ένωση για το bail-in το 2016, το βάρος για τις διασώσεις τραπεζών επωμίζονται οι ομολογιούχοι και οι μέτοχοι των τραπεζικών ιδρυμάτων και όχι οι φορολογούμενοι.

Οπως μεταδίδει το Bloomberg, ο Jesper Berg, γενικός διευθυντής της αρμόδιας χρηματοπιστωτικής αρχής της Δανίας και ο Henrik Bjerre-Nielsen, επικεφαλής της αρμόδιας αρχής για την εξυγίανση των τραπεζών, υποστηρίζουν σε έκθεσή τους ότι αν και είναι «εντυπωσιακή νομοθεσία», η Οδηγία για την Ανακάμψη και την Εξυγίανση των Τραπεζών (BRRD) δεν μπορεί να εφαρμοστεί υπό την τρέχουσα μορφή της. Αναφέρουν επίσης ότι η αναθεώρησή της, που είναι σε εξέλιξη, είναι ένα βήμα «προς τη λανθασμένη κατεύθυνση».

Βασικός στόχος της BRRD είναι να μη χρειαστεί να πληρώσουν οι φορολογούμενοι ξανά για τη διάσωση τραπεζών, στέλνοντας το βάρος των απωλειών στους επενδυτές.

Η ΩΡΑ ΤΗΣ ΔΙΚΑΙΟΣΥΝΗΣ ΓΙΑ ΤΟ ΚΟΥΡΕΜΑ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ ΣΤΗΝ ΚΥΠΡΟ ΕΦΤΑΣΕ !!!

Του Γιάννη Κυριακόπουλου


Η Προσφυγή στην Διεθνή Διαιτησία που εκκρεμεί εναντίον της Κυπριακής Δημοκρατίας με Αριθμό Υπόθεσης: ARB/15/49 έχει κατατεθεί εκ μέρους 954 θυμάτων ("Ενάγοντων") των οποίων οι καταθέσεις-επενδύσεις τους στις δύο Κυπριακές Τράπεζες (Λαϊκή & Κύπρου) απαλλοτριώθηκαν, σύμφωνα με το σχέδιο που εφήρμοσε η Κύπρος τον Μάρτιο του 2013 με την ονομασία "Plan Β".

Η απόφαση που θα ληφθεί είναι εξαιρετικά κρίσιμη, καθώς αναμένεται να δημιουργηθεί νομολογία για ένα μείζονος σημασίας ζήτημα –που εσχάτως λόγω της υποβόσκουσας κρίσεως στις σχέσεις μεταξύ ΗΠΑ και Ευρωπαϊκής Ένωσης έχει λάβει σοβαρές διαστάσεις– για το εάν δηλαδή υπερισχύουν νομικά οι Διμερείς Συμφωνίες μεταξύ Κρατών-Μελών της Ε.Ε. ή το Κοινοτικό Δίκαιο, μετά την προσχώρησή τους στην Ευρωπαϊκή Ενωση. Στη συγκεκριμένη υπόθεση, η μάχη προβλέπεται να είναι εξαιρετικά σκληρή, ενώ στο πλευρό της Κύπρου έχει ήδη ταχθεί η Ε.Ε.

Οι ενάγοντες ισχυρίζονται ότι οι αποταμιεύσεις τους εντάχθηκαν στο "bail-in" δηλ. κατασχέθηκαν, και ότι όλοι τους αντιμετωπίσθηκαν έτσι επειδή ήταν αλλοδαποί επενδυτές και επικαλούνται μεταξύ άλλων τα εξής: παράνομη απαλλοτρίωση, άνιση και διακριτική μεταχείριση και ανεπαρκή (μηδενική) αποζημίωση σύμφωνα με τις διατάξεις των διμερών επενδυτικών συνθηκών Κύπρου & Ελλάδος.

Ένα Πρωτοφανές Σχέδιο

HANDELSBLATT: ΑΜΦΙΣΒΗΤΗΣΙΜΟ ΣΕΝΑΡΙΟ ΝΑ ΠΛΗΡΩΣΟΥΝ ΟΙ ΜΕΤΟΧΟΙ ΤΩΝ ΕΛΛΗΝΙΚΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ ΜΙΑ ΝΕΑ ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗ !!!

ΜΕΤΑ ΑΠΟ ΤΙΣ ΤΡΕΙΣ ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΕΙΣ ΠΟΥ ΠΛΗΡΩΣΕ ΜΕ ΑΙΜΑ Ο ΕΛΛΗΝΙΚΟΣ ΛΑΟΣ
Ηandelsblatt: Ποιος θα πληρώσει μια πιθανή ανακεφαλαιοποίηση των ελληνικών τραπεζών ;;;

Στην δύσκολη κατάσταση που έχει περιέλθει ο χρηματοπιστωτικός τομέας στην Ελλάδα και στις μικροπολιτικές επιδιώξεις του Αλέξης Τσίπρας εν όψει εκλογών, που ενδέχεται να στραγγίξουν τις τράπεζες από καταθέσεις, αναφέρεται η οικονομική εφημερίδα του Ντίσελντορφ. Σύμφωνα την Ηandelsblatt ο Έλληνας πρωθυπουργός καλείται να βρει τη λύση σε ένα δύσκολο και επικίνδυνο δίλημμα. Την άρση των περιορισμών στα capital controls τα οποία επέβαλε η ίδια η πολιτική του, κάτι που ζητούν αρκετές επιχειρήσεις στην Ελλάδα και θα μπορούσε να το «πουλήσει» ως αφήγημα εξόδου από τα Μνημόνια πριν τις εκλογές και στην πιθανότητα να «στραγγίξουν» οι καταθέσεις σε μια περίοδο που οι τα κόκκινα δάνεια πνίγουν τον χρηματοπιστωτικό κλάδο.

«Τα capital controls ήταν η ζώνη ασφαλείας που έσωσε τις ελληνικές τράπεζες από την καταστροφή το καλοκαίρι του 2015. Τη νύχτα 27-28 Ιουνίου, ο πρωθυπουργός Αλέξης Τσίπρας έκλεισε την κάνουλα των χρημάτων στους Έλληνες. Οι τράπεζες έκλεισαν για τρεις εβδομάδες, στα ΑΤΜ υπήρχαν διαθέσιμα μόνο 60 ευρώ την ημέρα» αναφέρει χαρακτηριστικά η γερμανική εφημερίδα. Σύμφωνα με το δημοσίευμα το 2015 ο πρωθυπουργός Τσίπρας και ο υπουργός Οικονομικών του, Γιάνης Βαρουφάκης, αναγκάστηκαν να επιβάλουν περιορισμούς στην ανάληψη χρημάτων καθώς λόγω της καταστροφικής τους πολιτικής οδήγησαν τη χώρα στα πρόθυρα της χρεωκοπίας. «Φοβούμενοι την επιστροφή στη δραχμή οι Έλληνες πολίτες απέσυραν μαζικά τις καταθέσεις τους», υπογραμμίζει η εφημερίδα.

ΚΥΠΡΟΣ: ΖΗΜΙΕΣ ΡΕΚΟΡ ΜΕΤΑ ΤΗΝ BAIL-IN ΕΠΟΧΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ !!!

ΑΠΟ ΤΟ 2010 ΕΧΕΙ ΝΑ ΠΑΡΟΥΣΙΑΣΕΙ ΚΕΡΔΟΦΟΡΙΑ ΣΤΟ ΣΥΝΟΛΟ ΤΟΥ Ο ΤΡΑΠΕΖΙΚΟΣ ΤΟΜΕΑΣ
Ζημιές ρεκόρ ύψους €723,2 εκατ. από την περίοδο της τραπεζικής κρίσης κατέγραψε ο τραπεζικό τομέας στην Κύπρο το 2017.

Σύμφωνα με στοιχεία της Κεντρικής Τράπεζας, το πρώτο τρίμηνο του 2017 οι ζημιές των τραπεζών αρκέστηκαν στα €20,8 εκατ., ενώ λόγω αυξημένων προβλέψεων το δεύτερο τρίμηνο του 2017 οι ζημιές εκτοξεύτηκαν στα €635,2 εκατ. Το τρίτο τρίμηνο του 2017 καταγράφηκε ελαφριά μείωση στις ζημιές οι οποίες διαμορφώθηκαν στα €631,9 εκατ.

Αξίζει να σημειωθεί πως ο τραπεζικό τομέας έχει να παρουσιάσει στο σύνολο του κέρδη από το 2010 οπόταν κατέγραψε κέρδη €924,5 εκατ. Από το 2011 και μετά ο τραπεζικός τομέας καταγράψει ζημιές χρονιά κατά την οποίαν έγινε η απομείωση των ομολόγων της Ελλάδας ΚΑΙ το πρόγραμμα ανταλλαγής ομολόγων (PSI) οδηγώντας σε αστρονομικές ζημιές του τραπεζικού τομέα ύψους €4,99 δις. Το 2012, λόγω της ανακεφαλαιοποίησης της Λαϊκής Τράπεζας και του κόστους από την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους, ο τραπεζικός τομέας κατέγραψε και πάλι υψηλές ζημιές ύψους €4,48 δις. Με τα γεγονότα του 2013 και το bail-in οι ζημιές των τραπεζών ανήλθαν στα €4,02 δις.

Μειωμένα έσοδα-αυξημένες προβλέψεις

ΤΡΑΠΕΖΕΣ: ΚΑΤΑΡΓΕΙΤΑΙ ΤΟ ΚΕΦΑΛΑΙΑΚΟ ΜΑΞΙΛΑΡΙ ΑΣΦΑΛΕΙΑΣ ΤΩΝ 10 ΔΙΣ ΕΥΡΩ ΤΟΥ ESM-ΤΧΣ !!!

ΟΙ ΑΜΚ ΤΟΥ 2019 ΜΟΝΟ ΑΠΟ ΙΔΙΩΤΕΣ
Εάν δεν υπάρχει κεφάλαιο ασφαλείας μετά τους ιδιώτες μετόχους, σειρά θα έχουν οι καταθέτες...

Οι αυξήσεις κεφαλαίου του 2019 των ελληνικών τραπεζών δεν θα διαθέτουν μαξιλάρι ασφαλείας από τα κεφάλαια του ESM και Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας. Με βάση πηγές προσκείμενες στον Coeure βασικού στελέχους της ΕΚΤ το 2019 ακόμη και εάν υπάρξει κάποιας μορφής μεταβατικό πρόγραμμα για την Ελλάδα δεν θα υπάρχει σχεδιασμός για κεφαλαιακό απόθεμα που θα αφορά τις τράπεζες. 

Πρακτικά τον Αύγουστο του 2018 με την ολοκλήρωση του 3ου μνημονίου θα καταργηθεί και το κεφαλαιακό μαξιλάρι των 10 δισεκ. που είχε προβλεφθεί για τις τράπεζες. Την τρέχουσα περίοδο στο πλαίσιο του τρίτου προγράμματος στήριξης προβλέπονται και 10 δισεκ. κεφάλαια ως κρατική βοήθεια για την ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών.

ΣΤΟΥΣ ΙΤΑΛΟΥΣ ΦΟΡΟΛΟΓΟΥΜΕΝΟΥΣ Ο ΛΟΓΑΡΙΑΣΜΟΣ ΓΙΑ ΤΗ ΔΙΑΣΩΣΗ ΤΗΣ VENETA BANCA & BANCA POPOLARE DI VICENZA !!!

ΣΤΑ 17.000.000.000 ΕΥΡΩ ΤΟ ΚΟΣΤΟΣ
Ότι δεν έγινε ούτε νύξη για bail-in δείχνει πως πάμε σε αναστολή της οδηγίας ;;; Ή η αναστολή αφορά μόνο το ιταλικό τραπεζικό σύστημα για να μην συμπαρασύρει όλης της ΕΕ ;;;

Έως και 17 δισεκατομμύρια ευρώ μπορεί να κοστίσει εν τέλει στους ιταλούς φορολογούμενους η εκκαθάριση των προβληματικών τραπεζών Banca Popolare di Vicenza και Veneto Banca, οι οποίες μπήκαν σε καθεστώς διάλυσης το τελευταίο τριήμερο, αφού η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα έκρινε ότι βρίσκονται στα πρόθυρα της κατάρρευσης, λόγω χρόνιας κεφαλαιακής ανεπάρκειας.

Μετά από πυρετώδεις διεργασίες το Σαββατοκύριακο, η ιταλική κυβέρνηση αποφάσισε να διαθέσει σε πρώτη φάση 5,2 δισεκατομμύρια ευρώ για τις δύο μεσαίου μεγέθους τράπεζες. Τα χρήματα θα διοχετευτούν στην τράπεζα Intesa Sanpaolo, η οποία συμφώνησε να αποκτήσει τα καλά περιουσιακά των δύο υπό εκκαθάριση ιδρυμάτων έναντι συμβολικού αντιτίμου.

ΜΕ BAIL-IN ΑΠΕΙΛΟΥΝΤΑΙ ΙΤΑΛΙΚΕΣ & ΙΣΠΑΝΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ !!!

ΕΤΟΙΜΕΣ ΝΑ ΣΚΑΣΟΥΝ ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΤΩΝ ΔΥΟ ΧΩΡΩΝ ΛΟΓΩ ΖΗΜΙΩΝ ΚΑΙ ΕΠΙΣΦΑΛΕΙΩΝ

Υπό την άμεση απειλή bail-in βρίσκονται οι Banca Popolare di Vicenza, Veneto Banca και Banco Popular !!!

Υπό την απειλή bail-in βρίσκονται οι δύο ιταλικές τράπεζες Banca Popolare di Vicenza και Veneto Banca, αν δεν συμφωνήσουν οι ιταλικές και οι ευρωπαϊκές αρχές για το ενδεχόμενο να διασωθούν μέσω της προληπτικής ανακεφαλαιοποίησης. «Μέχρι τα τέλη του Ιουνίου θα πρέπει να γνωρίζουμε αν η προληπτική ανακεφαλαιοποίηση είναι εφικτή», δήλωσε ευρωπαϊκή πηγή στο Reuters. 

Η ΣΥΝΤΡΙΠΤΙΚΗ ΠΛΕΙΟΨΗΦΙΑ ΤΩΝ ΕΛΛΗΝΩΝ ΔΕΝ ΦΟΒΑΤΑΙ ΤΟ ΚΟΥΡΕΜΑ ΤΩΝ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ !!!

Ανάβει η συζήτηση για το bail-in

Του Κωνσταντίνου Μαριόλη

Το πρόβλημα των «κόκκινων» δανείων και οι υπόλοιπες προκλήσεις που αντιμετωπίζουν οι ευρωπαϊκές τράπεζες, όπως η χαμηλή κερδοφορία, αναθερμαίνουν τη συζήτηση για την εφαρμογή και τις προεκτάσεις του bail-in. Σε ανώτερο εποπτικό επίπεδο εκτιμάται ότι μέσα στα επόμενα χρόνια ο αριθμός των πιστωτικών ιδρυμάτων που δραστηριοποιούνται στην Ευρωζώνη θα μειωθεί σημαντικά, με αποτέλεσμα να επισημαίνεται ο κίνδυνος της υπερβολικής... εξάρτησης στον κανόνα του bail-in.

ΟΧΙ ΑΠΟ ΕΚΤ ΣΤΗΝ MONTE DEI PASCHI ΓΙΑ ΠΑΡΑΤΑΣΗ ΜΕΧΡΙ ΤΟΝ ΙΑΝΟΥΑΡΙΟ !!!

ΣΤΑ ΠΡΟΘΥΡΑ BAIL IN Η 3η ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΙΤΑΛΙΑΣ ΑΦΟΥ ΕΧΕΙ ΠΕΡΙΘΩΡΙΟ ΜΕΧΡΙ  ΤΕΛΟΣ ΤΟΥ ΧΡΟΝΟΥ ΩΣΤΕ ΝΑ ΒΡΕΙ ΤΑ 5 ΔΙΣ ΠΟΥ ΑΠΑΙΤΟΥΝΤΑΙ ΚΑΙ ΓΙΑ ΤΑ ΟΠΟΙΑ ΕΙΧΕ ΖΗΤΗΣΕΙ ΠΑΡΑΤΑΣΗ ΜΕΧΡΙ ΤΟΝ ΙΑΝΟΥΑΡΙΟ

ΚΛΙΚ ΕΔΩ:

http://kinima-ypervasi.blogspot.gr/2016/12/monte-dei-paschi_8.html

Η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ) απέρριψε το αίτημα της ιταλικής τράπεζας Monte dei Paschi να της δοθεί παράταση ως τα μέσα Ιανουαρίου, προκειμένου να ολοκληρώσει το σχέδιο ανακεφαλαιοποίησης ύψους 5 δισ. ευρώ.

ΙΤΑΛΙΑ: ΠΑΡΑΤΑΣΗ ΕΩΣ ΤΑ ΜΕΣΑ ΙΑΝΟΥΑΡΙΟΥ ΖΗΤΗΣΕ Η MONTE DEI PASCHI !!!

ΔΕΝ ΜΠΟΡΕΙ ΝΑ ΒΡΕΙ ΤΑ 5 ΔΙΣ ΕΥΡΩ ΠΟΥ ΧΡΕΙΑΖΕΤΑΙ
Παράταση για την ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας Monte dei Paschi (MPS) ζητά η Ιταλία από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ), αναφέρει δημοσίευμα των Financial Times !!!

To Διοικητικό Συμβούλιο της τρίτης μεγαλύτερης ιταλικής τράπεζας, βασικός μέτοχος της οποίας είναι το ιταλικό δημόσιο, ζητά από την τραπεζική εποπτική Αρχή της ΕΚΤ να της δώσει περιθώριο έως τα μέσα Ιανουαρίου για να συγκεντρώσει τα 5 δις. ευρώ που χρειάζεται ώστε να καλύψει (από ιδιωτικές πηγές) τις ανάγκες της σε κεφάλαια.

Με τον τρόπο αυτό θα αποφύγει την επιβολή ζημιών σε ορισμένους ομολογιούχους της, όπως απαιτούν οι κανόνες της ΕΕ για την εξυγίανση των πιστωτικών ιδρυμάτων με κρατικά κεφάλαια, δήλωσαν τέσσερις πηγές με γνώση των συζητήσεων.

ΣΤΟ ΚΟΚΚΙΝΟ ΟΙ ΙΤΑΛΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ !!! ΠΝΙΓΟΝΤΑΙ ΣΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ !!!

ΤΟ ΦΑΝΤΑΣΜΑ ΤΟΥ BAIL IN ΠΑΝΩ ΑΠΟ ΤΗΝ ΙΤΑΛΙΑ

Σύμφωνα με έρευνα του Reuters, στην Ιταλία τα μεγαλύτερα προβλήματα αντιμετωπίζουν οι Monte dei Paschi Di Siena, Banca Carige, Banca Popolare di Vicenza, Veneto Banca, Banca Etruria, Banca Marche, CariFerrara και CariChieti !!!

Η πολιτική αστάθεια στην Ιταλία απειλεί τράπεζες της γειτονικής χώρας, ιδιαίτερα όσες έχουν στα χαρτοφυλάκιά τους πολλά κόκκινα δάνεια και αυτό το διάστημα προσπαθούν να αντλήσουν κεφάλαια από τις αγορές για να επιβιώσουν, όπως κυρίως η Monte dei Paschi.

Το μεγάλο πρόβλημα των ιταλικών τραπεζών είναι τα μη εξυπηρετούμενα δάνεια, αξίας άνω των 300 δισ. ευρώ. Μετά τις εξελίξεις το ερώτημα πλέον είναι ποιος επενδυτής θα δώσει χρήματα για αυτές, ενώ υπάρχει πολιτική αστάθεια και οι ανάγκες των χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων συνεχώς αυξάνονται.

Η ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΑΓΓΛΙΑΣ ΑΝΟΙΓΕΙ ΤΟ ΔΡΟΜΟ ΓΙΑ BAIL IN ΣΤΙΣ ΒΡΕΤΑΝΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ !!!

ΟΙ ΒΡΕΤΑΝΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΘΑ ΠΡΕΠΕΙ ΝΑ ΕΞΑΣΦΑΛΙΣΟΥΝ 20 ΔΙΣ ΣΤΕΡΛΙΝΕΣ ΣΕ ΠΡΟΣΘΕΤΑ ΚΕΦΑΛΑΙΑ ΓΙΑ ΑΠΟΡΡΟΦΗΣΗ ΖΗΜΙΩΝ
Διετή προθεσμία έδωσε η Τράπεζα της Αγγλίας στις βρετανικές τράπεζες, ώστε να συγκεντρώσουν επαρκή κεφάλαια για την κάλυψη ζημιών και για να μην εξαρτώνται από τα χρήματα των φορολογουμένων εάν βρεθούν στα όρια της χρεοκοπίας !!!

Τίθενται έτσι τα θεμέλια για τη διάσωση των τραπεζών με ίδια κεφάλαια, όπως το καθεστώς bail-in που ισχύει στην Ευρωζώνη. Εκτιμάται πως οι βρετανικές τράπεζες πρέπει να εξασφαλίσουν 20 δισ. στερλίνες σε πρόσθετα κεφάλαια για την απορρόφηση ζημιών, αν οδηγηθούν στο χείλος του γκρεμού. Και τα κεφάλαια αυτά θα διασφαλιστούν με την έκδοση ομολόγων. Οι τραπεζικές διασώσεις που πραγματοποίησε η Βρετανία στη χρηματοπιστωτική κρίση του 2008 με χρήματα των φορολογουμένων έχουν αφήσει το στίγμα τους στην οικονομία, με τη Royal Bank of Scotland να εξακολουθεί να τελεί υπό καθεστώς κρατικής κηδεμονίας. Από την άλλη πλευρά, οι βρετανικές τράπεζες καλούνται να συγκεντρώσουν νέα κεφάλαια δισ. στερλίνων σε κλίμα οικονομικής αβεβαιότητας, λόγω Brexit, όπου οι επενδυτές είναι ιδιαίτερα συντηρητικοί στις κινήσεις τους.

ΣΕ ΝΕΟ ΙΣΤΟΡΙΚΟ ΧΑΜΗΛΟ Η ΜΕΤΟΧΗ ΤΗΣ DEUTSCHE BANK !!! ΦΟΒΟΙ ΓΙΑ BAIL-IN !!!

ΒΟΥΛΙΑΖΕΙ Η DEUTSCHE BANK ΜΕΤΑ ΤΟ ΝΕΟ ΠΡΟΣΤΙΜΟ ΤΩΝ 14.000.000.000 ΕΥΡΩ ΠΟΥ ΖΗΤΟΥΝ ΟΙ ΗΠΑ

Πάνω από 40 τρις δολ. έκθεση σε παράγωγα έχουν οι Γερμανοί !!!

Οι μετοχές της Deutsche Bank σημείωσαν σήμερα νέα βουτιά σε ιστορικά χαμηλά επίπεδα, εν μέσω ανησυχιών για την κεφαλαιακή θέση της τράπεζας λόγω της αύξησης του νομικού κόστους μετά και το πρόσφατο πρόστιμο που πρότειναν οι αμερικανικές αρχές, ύψους 14 δισ. ευρώ. Εντωμεταξύ, η δήλωση της Angela Merkel ότι αποκλείει το bailout του γερμανικού κολοσσού πριν τις γερμανικές εκλογές, εντείνουν τους φόβους για επιβολή του πρώτου bail-in στην μεγαλύτερη οικονομία της ευρωζώνης.

Στο ταμπλό του γερμανικού DAX οι μετοχές της υποχωρούν πάνω από 6% στα 10,710 ευρώ, που αποτελεί νέο χαμηλό ρεκόρ, ενώ χαμηλότερα παρασύρεται και ολόκληρος ο ευρωπαϊκός τραπεζικός δείκτης με πρωταγωνιστές, έκτος από τον γερμανικό γίγαντα, τις ιταλικές και τις ισπανικές τράπεζες.

Η ΕΠΟΜΕΝΗ ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗ ΘΑ ΓΙΝΕΙ ΥΠΟΧΡΕΩΤΙΚΑ ΜΕ ΚΟΥΡΕΜΑ ΚΑΤΑΘΕΣΕΩΝ !!!