Κατηγορίες Blog/p/blog-page_5.html

.

Εμφάνιση αναρτήσεων με ετικέτα ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ. Εμφάνιση όλων των αναρτήσεων
Εμφάνιση αναρτήσεων με ετικέτα ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ. Εμφάνιση όλων των αναρτήσεων

Παρασκευή 14 Ιανουαρίου 2022

Η ΚΟΜΙΣΙΟΝ ΒΑΖΕΙ ΤΗΝ ΕΛΛΑΔΑ ΣΤΟ ΣΤΟΧΑΣΤΡΟ ΓΙΑ ΠΑΡΤΙ ΞΕΠΛΥΜΑΤΟΣ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!

 


Στο στόχαστρο της Κομισιόν βρίσκεται η Ελλάδα, με επιστολή που απηύθυνε η Ευρωπαία Επίτροπος Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Μέιριντ Μακγκίνες στις 10 Ιανουαρίου 2022 στον υπουργό Οικονομικών, Χρήστο Σταϊκούρα, με την οποία του ζητάει να απαντήσει για μια σειρά από σοβαρά ζητήματα που αναδείχθηκαν κατά την αξιολόγηση που διενήργησε προ μηνών το Συμβούλιο της Ευρώπης στους φορείς που εμπλέκονται στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος στην Ελλάδα.

Σύμφωνα με ρεπορτάζ του newsbomb.gr, το Συμβούλιο της Ευρώπης διαπίστωσε σοβαρές ελλείψεις σε σχέση με την εφαρμογή και την αποτελεσματικότητα του πλαισίου για το ξέπλυμα χρήματος στην Ελλάδα και αδυναμίες σε συγκεκριμένους τομείς και φορείς, όπως η Αρχή για το Ξέπλυμα, η Τράπεζα της Ελλάδος, η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, η ΑΑΔΕ, η ΕΛΤΕ, κ.ά.

Διαπίστωσε πως δικηγόροι, λογιστές και κτηματομεσίτες δεν ελέγχουν επαρκώς τους πελάτες τους για ξέπλυμα χρήματος, ότι δεν υπάρχει επαρκής έλεγχος στα πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα, ότι το μητρώο πραγματικών δικαιούχων δεν είναι λειτουργικό και δεν χρηματοδοτείται επαρκώς, πως η Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες δεν είναι επαρκώς στελεχωμένη και δεν είναι αυτονομημένη, ότι η Τράπεζα της Ελλάδος δεν ασκεί επαρκώς την εποπτεία της και ότι δικηγόροι και συμβολαιογράφοι δεν φαίνεται να εποπτεύονται. Ακόμη, αναφέρει πως η ΤτΕ και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν επιβάλουν επαρκείς και αποτρεπτικές κυρώσεις.

Αξίζει να σημειωθεί πως τα ευρήματα της αξιολόγησης του Συμβουλίου της Ευρώπης είχαν κοινοποιηθεί στην κυβέρνηση πριν ακόμη αποχωρήσει από το υπουργείο Οικονομικών ο Χρήστος Τριαντόπουλος, ο οποίος ως Γενικός Γραμματέας Οικονομικής Πολιτικής διαχειρίστηκε τα ζητήματα του ξεπλύματος χρήματος. Πλέον το σοβαρό αυτό θέμα το χειρίζεται ο νέος Γενικός Γραμματέας Νίκος Κουλοχέρης, ωστόσο η ολιγωρία της κυβέρνησης συνολικά στα εν λόγω ζητήματα δεν μπορεί παρά να προβληματίσει, όπως άλλωστε είχαν προβληματίσει οι νομοθετικές αλλαγές στις οποίες είχε προχωρήσει το φθινόπωρο του 2019.

Η επιστολή της Μέιριντ Μακγκίνες στον Χρήστο Σταϊκούρα αναφέρει τα εξής αποκαλυπτικά:

«Αξιότιμε υπουργέ,

Τετάρτη 10 Νοεμβρίου 2021

ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ: ΠΟΙΕΣ ΣΥΝΑΛΛΑΓΕΣ ΘΕΩΡΟΥΝΤΑΙ ΥΠΟΠΤΕΣ !!!

 



Η αύξηση των ηλεκτρονικών συναλλαγών και του ηλεκτρονικού εμπορίου, λόγω της πανδημίας πέραν της διευκόλυνση των πολιτών και τις θετικές επιδράσεις στα έσοδα φαίνεται πως δημιουργεί και πρόσφορο έδαφος για «ξέπλυμα» χρήματος, που προέρχεται από εγκληματικές δραστηριότητες. Σημαντικά κεφάλαια διακινούνται πολύ πιο εύκολα μεταξύ παραδεισένιων χωρών, τοποθετούνται σε επενδύσεις «βιτρίνα» ή κρύβονται μέσα σε εξαγωγικές δραστηριότητες.

Κατά το πρώτο εξάμηνο του 2021, οι ελεγκτικές υπηρεσίες της εφορίας απέστειλα στην αρμόδια Αρχή για το ξέπλυμα χρήματος πάνω από 580 αναφορές για φοροδιαφυγή και οφειλές, που σχετίζονται με υποθέσεις ύποπτες, με τη συνολική τους αξία να αγγίζει τα 900 εκατ. Ευρώ, ενώ την περσινή χρονιά είχαν υποβληθεί πάνω από 1.300 αναφορές αξίας 1,7 δισ ευρώ.

Πολλές από τις πρακτικές των επιχειρήσεων μπορεί να αποτελέσουν ένδειξη -αλλά σε καμία περίπτωση επαρκή απόδειξη- ότι κάποιος εμπλέκεται σε προσπάθεια ξεπλύματος «βρώμικου» χρήματος. Οι αρμόδιες Αρχες και συγκεκριμένα η Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων δίνουν νέες, επικαιροποιημένες οδηγίες. Ως βασικοί παράγοντες κινδύνου που θα πρέπει σημάνουν συναγερμό, χαρακτηρίζονται οι εξής περιπτώσεις:

- Εάν ο πελάτης δραστηριοποιείται σε τομείς όπου οι ευκαιρίες για «ξέπλυμα» είναι ιδιαιτέρως αυξημένες (π.χ. επιχειρήσεις εντάσεως μετρητών).

- Πελάτες οι οποίοι είναι πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα (ΠΕΠ) ή πελάτες που οι πραγματικοί τους δικαιούχοι είναι ΠΕΠ.

- Πελάτες που διεξάγουν τις επιχειρηματικές σχέσεις τους ή ζητούν υπηρεσίες σε ασυνήθιστες ή αντισυμβατικές συνθήκες.

- Συνθήκες που δυσχεραίνουν τον προσδιορισμό του πραγματικού δικαιούχου του πελάτη ή πελάτες που προσπαθούν να εμποδίσουν την κατανόηση της δραστηριότητάς τους, της ιδιοκτησίας ή της φύσης των συναλλαγών τους, π.χ. μέσω πολύπλοκων ιδιοκτησιακών σχημάτων (εταιρείες κελύφη), νομικών οντοτήτων με ανώνυμες μετοχές, κ.λπ.

- Πελάτες με σημαντική δραστηριότητα ή θυγατρικές με τέτοια δραστηριότητα σε χώρες αυξημένου κινδύνου.

Κυριακή 3 Οκτωβρίου 2021

ΟΙ 27 ΚΙΝΗΣΕΙΣ ΠΟΥ ΠΡΟΔΙΔΟΥΝ...ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!



Τις 27 κινήσεις οι οποίες είναι ύποπτες για τη διακίνηση μαύρου χρήματος και οι αρμόδιοι υπάλληλοι συγκεκριμένων φορέων, όπως π.χ. τραπεζών, λογιστικών γραφείων κ.λπ. καλούνται να ερευνούν, κωδικοποιεί η Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης και Ελέγχων, με την κανονιστική της απόφαση που δημοσιεύτηκε στην εφημερίδα της Κυβερνήσεως.

Η απροθυμία προσκόμισης δικαιολογητικών, οι συχνές αλλαγές λογιστών, η σχέση με πολιτικούς και η συμμετοχή σε φιλανθρωπικά σωματεία είναι μεταξύ των συμπεριφορών που αξιολογούνται ως παράγοντες κινδύνου για ξέπλυμα χρήματος.

Στις περιπτώσεις υπόνοιας, ύποπτης συμπεριφοράς, οι υπάλληλοι οφείλουν να ενημερώνουν τους προϊσταμένους τους και την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες.

Αν το αμελήσουν και αποδειχτεί πέρασε από τα χέρια τους η υπόθεση ξεπλύματος χρήματος, τότε θεωρούνται συνένοχοι και αντιμετωπίζουν ποινές φυλάκισης έως 10 χρόνια και υψηλά χρηματικά πρόστιμα έως 1.000.000 ευρώ.


Προκειμένου να αποφύγουν τις βαριές αυτές ποινές καλούνται να επιδεικνύουν τη δέουσα επιμέλεια κατά τις συναλλαγές των πελατών τους, επικεντρώνοντας την προσοχή τους στα ακόλουθα 27 σημεία:

Τετάρτη 4 Αυγούστου 2021

ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΜΕΣΩ ΤΡΑΠΕΖΩΝ: ΕΡΧΟΝΤΑΙ ΑΥΣΤΗΡΕΣ ΔΙΑΔΙΚΑΣΙΕΣ ΚΑΙ ΕΛΕΓΧΟΙ ΑΠΟ ΤΗΝ EBA !!!

 


Η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας είναι το βασικό πεδίο στο οποίο η Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών με συνεχείς ενέργειές της θα εξελίσσει τις μεθόδους ελέγχου.

Έτσι νέα διαβούλευση διαμορφώνει καινούριες κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες περιλαμβάνουν ελέγχους όχι μόνον σε ξεχωριστά τμήματα των πιστωτικών ιδρυμάτων αλλά και ελέγχους σε επίπεδα ομάδας και σε επίπεδα ομίλου. Η διαβούλευση με τους αρμόδιους φορείς σε όλη την Ευρώπη θα διαρκέσει μέχρι τις 2 Νοεμβρίου του 2021.

Το σχέδιο κατευθυντήριων γραμμών πραγματεύεται συνολικά, για πρώτη φορά σε επίπεδο ΕΕ, ολόκληρη τη συγκρότηση διακυβέρνησης ενός σχεδίου που θα αντιμετωπίζει τις παράνομες δραστηριότητες.

Οι υπάλληλοι συμμόρφωσης πρέπει να έχουν επαρκές επίπεδο αρχαιότητας, το οποίο συνεπάγεται την εξουσία να προτείνει, με δική τους πρωτοβουλία, όλα τα απαραίτητα ή κατάλληλα μέτρα για τη διασφάλιση της συμμόρφωσης και της αποτελεσματικότητας των εσωτερικών μέτρων στο διαχειριστικό όργανο με εποπτική και διαχειριστική λειτουργία.

Πέμπτη 1 Ιουλίου 2021

ΕΥΡΩΠΑΪΚΗ ΟΔΗΓΙΑ ΑΛΛΑΖΕΙ ΤΟΝ ΝΟΜΟ ΓΙΑ ΤΟ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!! ΕΡΧΟΝΤΑΙ ΕΡΕΥΝΕΣ FAST TRACK ΕΝΤΟΣ 15 ΗΜΕΡΩΝ !!!

 


Ένα πλέγμα αλλαγών στον τρόπο καταπολέμησης του ξεπλύματος μαύρου χρήματος περιλαμβάνει το νομοσχέδιο που κατατέθηκε στη Βουλή από το Υπουργείο Δικαιοσύνης. Το νομοσχέδιο τροποποιεί το ν. 4557/2018 μέσω της ενσωμάτωσης της Οδηγίας (ΕΕ)2018/1673 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 23ης Οκτωβρίου 2018.

Το σχέδιο νόμου κατατέθηκε στη Βουλή και μάλιστα στο άρθρο 11 περιλαμβάνει αναφορά για τις επείγουσες περιπτώσεις, όταν υπάρχει υπόνοια ότι περιουσία ή συναλλαγή σχετίζεται με νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες ή με χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, όπου δίδεται προθεσμία 15 ημέρων για έρευνα εξπρές.

Αναφέρεται χαρακτηριστικά:

«..Ο Πρόεδρος διατάσσει την προσωρινή δέσμευση της περιουσίας ή την αναστολή εκτέλεσης της συγκεκριμένης συναλλαγής, για να διερευνηθεί η βασιμότητα της υπόνοιας το συντομότερο δυνατόν και πάντως μέσα σε προθεσμία δεκαπέντε (15) εργάσιμων ημερών. Εφόσον η έρευνα ολοκληρωθεί πριν από την εκπνοή της προθεσμίας χωρίς επιβεβαίωση της υπόνοιας, ο Πρόεδρος αίρει την προσωρινή δέσμευση ή την αναστολή. Μετά από την παρέλευση της προθεσμίας η προσωρινή δέσμευση ή αναστολή αίρεται αυτοδικαίως».

Ποινές και πρόστιμα

Επίσης σύμφωνα με το σχέδιο νόμου οι ποινές και τα πρόστιμα έχουν ως εξής:

Παρασκευή 26 Μαρτίου 2021

FINANCIAL TIMES: Ο ΚΟΡΩΝΟΪΟΣ ΕΚΤΟΞΕΥΣΕ ΤΟ...ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!

 


Τους τελευταίους μήνες, η πανδημική κρίση έχει παγώσει την οικονομική δραστηριότητα ανά τον πλανήτη, με μια ανησυχητική εξαίρεση: 
Το ξέπλυμα χρήματος. Πώς οι επιτήδειοι είδαν τον κορωνοϊό ως... ευκαιρία.

Κατά τη διάρκεια των τελευταίων δώδεκα μηνών, η πανδημία του κορωνοϊού έχει περιορίσει αμέτρητες επιχειρηματικές δραστηριότητες, με μια ανησυχητική εξαίρεση: το ξέπλυμα χρήματος.

Τα lockdown έδωσαν στους εγκληματίες ακόμη περισσότερες ευκαιρίες να διαπράξουν αδικήματα και να ξεπλύνουν δισεκατομμύρια δολάρια.

To ξέπλυμα χρήματος, η διοχέτευση παράνομων κερδών μέσω τραπεζών και εταιρειών για τη νομιμοποίηση τους, συνήθως έχει τρεις μορφές, φυσική μεταφορά χρημάτων, τραπεζικές συναλλαγές και εξαγωγικό εμπόριο.

Πέμπτη 4 Μαρτίου 2021

ΣΥΜΒΟΥΛΙΟ ΤΗΣ ΕΥΡΩΠΗΣ: ΠΑΡΩΧΗΜΕΝΟ ΤΟ ΠΛΑΙΣΙΟ ΕΛΕΓΧΟΥ ΓΙΑ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΤΗΣ ΤτΕ ΣΤΗΝ ΕΛΛΑΔΑ !!!

 





Έρευνα κόλαφος για τα "πλυντήρια" χρήματος στην Ελλάδα

Τεράστιες αδυναμίες στην πρόληψη, στον εντοπισμό και στην τιμωρία του ξεπλύματος χρήματος στην Ελλάδα εντοπίζει έκθεση του Συμβουλίου της Ευρώπης που συντάχθηκε για λογαριασμό της Ευρωπαϊκής Επιτροπής με τη βοήθεια της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής και την οποία παρουσιάζει κατ΄αποκλειστικότητα στο πρώτο του τεύχος το «Δικαστικό Ρεπορτάζ».

Η έκθεση, η οποία αξιολογεί το πώς η Ελλάδα εφαρμόζει την 4η Κοινοτική Οδηγία για την πρόληψη της χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας (Οδηγία ΕΕ 2015/849), εμπεριέχει διαπιστώσεις που αποκαλύπτουν σημαντικά κενά και κατακερματισμένες διαδικασίες, που δεν είχαν αναδειχθεί το 2019, όταν η Ομάδα Χρηματοπιστωτικής Δράσης (FATF), ο αρμόδιος διεθνής φορέας για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος, είχε αξιολογήσει την Ελλάδα.

Το εξαιρετικά ανησυχητικό, όπως αναφέρει το "Δικαστικό Ρεπορτάζ", είναι πως το Συμβούλιο της Ευρώπης και η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή φέρνουν στο φως σοβαρά προβλήματα στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος που εκθέτουν φορείς όπως η Τράπεζα της Ελλάδος, η Αρχή για το Ξέπλυμα και η Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων, οι οποίοι είναι οι πλέον αρμόδιοι για να εντοπίζουν και να τιμωρούν το ξέπλυμα χρήματος και τη χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.

Η αξιολόγηση της χώρας μας πραγματοποιήθηκε σύμφωνα με τη μεθοδολογία που έχει αναπτύξει το Συμβούλιο της Ευρώπης για αυτόν το συγκεκριμένο σκοπό, η οποία εξετάζει τρόπους με τους οποίους τα κράτη μέλη εφαρμόζουν επιλεγμένες διατάξεις της 4ης Κοινοτικής Οδηγίας για το ξέπλυμα χρήματος.

"Παρωχημένο το πλαίσιο ελέγχων της ΤτΕ"

Αναφορικά με τους ελέγχους της Τράπεζας της Ελλάδος για το ξέπλυμα χρήματος και τις ρυθμιστικές απαιτήσεις που έχει θέσει η κεντρική τράπεζα, η έκθεση προχωρεί σε ανησυχητικές διαπιστώσεις, καθώς, σύμφωνα με το "Δικαστικό Ρεπορτάζ" εμφανίζει ως παρωχημένο το πλαίσιο.

Όπως χαρακτηριστικά σημειώνεται, οι αποφάσεις της Τράπεζας της Ελλάδος που εφαρμόζουν οι εποπτευόμενες οντότητες δεν λαμβάνουν υπόψη τις εξελίξεις μετά το 2009! «Η απουσία τακτικών ενημερωμένων πληροφοριών σχετικά με την εκτίμηση επιχειρηματικού κινδύνου των επιμέρους χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων είναι επιζήμια», σημειώνεται με νόημα.

Μάλιστα, όπως αναφέρεται στην έκθεση, παρά τις προβλέψεις για ένα ευρύ φάσμα κυρώσεων που προβλέπονται από τον νόμο, η ΤτΕ έχει υιοθετήσει τις πλέον χαμηλές ποινές στις περιπτώσεις που εντόπισε νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.

Δευτέρα 9 Νοεμβρίου 2020

ΑΠΟ ΔΙΠΛΟ ΕΛΕΓΧΟ Η ΕΛΛΑΔΑ ΓΙΑ ΤΟ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!

 



Από EBA και GRECO


Ένας διπλός έλεγχος ως προς τις επιδόσεις της Ελλάδος στην αντιμετώπιση του ξεπλύματος χρήματος θα διενεργηθεί μέσα στην τρέχουσα εβδομάδα από δύο ομάδες του Συμβουλίου της Ευρώπης και της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών (ΕΒΑ).

Στις επαφές που θα έχουν με υπουργεία, την Τράπεζα της Ελλάδος, κρατικές υπηρεσίες, ανεξάρτητες αρχές, τράπεζες, χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις, ιδιώτες και εκπροσώπους επαγγελματικών φορέων, τα στελέχη του Συμβουλίου της Ευρώπης και της Ευρωπαϊκής Αρχής Τραπεζών θα επιδιώξουν να αξιολογήσουν την εφαρμογή της τέταρτης οδηγίας για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες από την Ελλάδα, αλλά και τις διαδικασίες που ακολουθεί η Τράπεζα της Ελλάδος στην εποπτεία των τραπεζών στον τομέα του ξεπλύματος χρήματος. 

Τρίτη 21 Ιουλίου 2020

ΕΡΧΕΤΑΙ FAST TRACK ΝΟΜΟΣΧΕΔΙΟ ΓΙΑ ΤΟ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΜΕΣΩ ΚΡΥΠΤΟΝΟΜΙΣΜΑΤΩΝ !!!




Mε ένα ρυθμιστικό πλαίσιο που θα βασίζεται στην τεχνολογία- και πλέον η Ελλάδα φαίνεται πως αποχτά αυτές τις δυνατότητες - θα λάβει χώρα η προσαρμογή στη νέα κοινοτική οδηγία για το ξέπλυμα του βρώμικου χρήματος.

Σύμφωνα με πληροφορίες, το σχέδιο προετοιμάζεται και θα βγει πολύ γρήγορα σε διαβούλευση.

Θα βασίζεται σε τρία βασικά μέρη: την πρόβλεψη τον εντοπισμό και τη διερεύνηση, επιχειρώντας να καταλήγει σε γρήγορα και ασφαλή συμπεράσματα.

Το κομμάτι πάντως στο οποίο η κοινοτική οδηγία δίνει βάρος και το οποίο μέχρι στιγμής δεν έχει επαρκώς αντιμετωπιστεί από τις χώρες μέλη είναι το ξέπλυμα που επιχειρείται μέσω της βιομηχανίας των κρυπτονομισμάτων και γενικότερα των κρυπτοαξιών.

Σ΄αυτό ακριβώς το κομμάτι θα εστιάσει και το νέο θεσμικό πλαίσιο.

Ας σημειωθεί πως οι συναλλαγές σε κρυπτονομίσματα κυρίως λόγω της μεγάλης πτητικότητας της αγοράς αλλά και επειδή αποτελεί ένα πεδίο σχετικώς άγνωστο άφησε πολύ χώρο στο money laundering.

Παρασκευή 3 Ιουλίου 2020

ΑΠΟΛΥΤΟ ΦΙΑΣΚΟ: ΜΟΛΙΣ 1 ΣΤΑ 10€ ΕΙΣΠΡΑΤΤΕΙ Η ΕΦΟΡΙΑ ΑΠΟ ΥΠΟΘΕΣΕΙΣ ΞΕΠΛΥΜΑΤΟΣ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!



Μπορεί το καλοκαίρι του 2019 η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action Task Force - FATF), η αρμόδια διεθνής αρχή για τους κανόνες της αντιμετώπισης του ξεπλύματος μαύρου χρήματος, να κατέταξε την Ελλάδα στην πρώτη κατηγορία όσον αφορά στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, ωστόσο παράλληλα είχε απευθύνει αυστηρές συστάσεις για διορθωτικές κινήσεις σε τομείς στους οποίους καταγράφονται αδυναμίες και απαιτείται προσοχή.

Η FATF είχε επισημάνει ότι αν και οι αρμόδιες Αρχές στην Ελλάδα κάνουν χρήση των υφιστάμενων εργαλείων για την κατάσχεση και τη δέσμευση περιουσιακών στοιχείων, ωστόσο οι καθυστερήσεις στη δίωξη, στην εκκίνηση των δικών και στις διαδικασίες προσφυγής αποτρέπουν σε πολλές περιπτώσεις τη δήμευση των χρημάτων που αποτελούν προϊόν ξεπλύματος χρήματος.

Αυτό δείχνουν και στοιχεία που δόθηκαν στη δημοσιότητα από την ΑΑΔΕ.

Τετάρτη 1 Ιουλίου 2020

ΣΥΝΕΧΙΖΟΝΤΑΙ ΟΙ ΔΙΩΞΕΙΣ ΜΕΓΑΛΟΟΦΕΙΛΕΤΩΝ ΤΟΥ ΔΗΜΟΣΙΟΥ ΓΙΑ ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!




Κατηγορίες για ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος αντιμετώπισαν το πρώτο τρίμηνο του 2020 εκατοντάδες φορολογούμενοι με μεγάλες οφειλές προς το Δημόσιο.


Σημειώνεται πως φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις που έχουν καθυστερήσει να πληρώσουν ποσά φόρων άνω των 50.000 ευρώ για περισσότερους από τέσσερις μήνες μετά την ημερομηνία λήξης των προβλεπόμενων προθεσμιών, βρίσκονται αντιμέτωπα με μηνυτήριες αναφορές από τις αρμόδιες ΔΟΥ για το αδίκημα της μη καταβολής χρεών προς το Δημόσιο.

Εκτός από τις ποινικές διώξεις για τη μη πληρωμή των οφειλών τους στο Δημόσιο, πολλοί εξ αυτών κατηγορούνται και για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, δηλαδή ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος.

Αυτό διότι σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία (Ν.4557/2018), οι ΔΟΥ, τα Ελεγκτικά Κέντρα και το ΣΔΟΕ κάθε φορά που διαπιστώνουν φορολογικά αδικήματα που διώκονται ποινικά υποχρεούνται να υποβάλλουν αναφορές προς την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες προκειμένου οι κατηγορούμενοι να ελέγχονται και για το εάν διέπραξαν το αδίκημα του ξεπλύματος «μαύρου» χρήματος.

Τι δείχνουν τα στοιχεία

Παρασκευή 12 Ιουνίου 2020

ΕΡΕΥΝΑ ΤΟΥ ΕΥΡΩΠΑΪΚΟΥ ΕΛΕΓΚΤΙΚΟΥ ΣΥΝΕΔΡΙΟΥ ΓΙΑ ΤΟ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ ΜΕΣΩ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ !!!




Η δράση της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες στον τραπεζικό τομέα, βρίσκεται στο επίκεντρο ελέγχου που ξεκίνησε το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο.

Το Ευρωπαϊκό Ελεγκτικό Συνέδριο ανακοίνωσε πως αποφάσισε να ελέγξει την αποτελεσματικότητα της δράσης της ΕΕ για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες στον τραπεζικό τομέα αφενός λόγω της τεράστιας κλίμακας αυτής της εγκληματικής δραστηριότητας στην επικράτεια της ΕΕ, και, αφετέρου λόγω μιας σειράς ιδιαίτερα προβεβλημένων σκανδάλων που αποκαλύφθηκαν πρόσφατα και στα οποία εμπλέκονται τράπεζες.

Πληροφορίες αναφέρουν πως σε αυτά τα σκάνδαλα περιλαμβάνεται και η υπόθεση ελληνικού τραπεζικού ιδρύματος που απασχόλησε πρόσφατα το διεθνή Τύπο.

Κοντά στα 200 δισ. ευρώ οι ύποπτες συναλλαγές στην Ευρώπη

Παρασκευή 29 Μαΐου 2020

ΜΕΓΑΛΗ ΕΠΙΧΕΙΡΗΣΗ ΤΗΣ ΑΣΤΥΝΟΜΙΑΣ: ΣΥΛΛΗΨΕΙΣ 11 ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΩΝ ΓΙΑ ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!




Με την είδηση για προσαγωγή αρχικά και σύλληψη στη συνέχεια 11 ατόμων, κυρίως επιχειρηματιών της Καλαμάτας, έπειτα από πολλαπλές επιχειρήσεις αστυνομικών στα σπίτια τους κατά τη διάρκεια της νύχτας, ξύπνησαν προχθές το πρωί οι κάτοικοι της Καλαμάτας.

Μαζί με τους υπόπτους τα κλιμάκια των αστυνομικών, με τη συνδρομή εισαγγελικών λειτουργών, «σήκωσαν» από σπίτια που έλεγξαν πολλά έγγραφα και ηλεκτρονικούς υπολογιστές, τα οποία κατασχέθηκαν, καθώς η βασική κατηγορία που τους αποδίδεται είναι το «ξέπλυμα χρήματος».

Αναλυτικά η δικογραφία που σχηματίστηκε σε βάρος τους αφορά στα αδικήματα της συγκρότησης και ένταξης σε εγκληματική οργάνωση με σκοπό τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, της εκβίασης από κοινού και κατά περίπτωση τις παραβάσεις των νόμων περί αναβολικών, όπλων και ναρκωτικών.

Οι επίσημες ανακοινώσεις της Αστυνομίας για τη συγκεκριμένη υπόθεση, την οποία φαίνεται να θεωρεί ιδιαίτερα σοβαρή, αναμένονται σήμερα, ενώ επίσης σήμερα όσοι κατηγορούνται θα οδηγηθούν στον εισαγγελέα.

Ο «κοριός» έγραφε

Τρίτη 17 Δεκεμβρίου 2019

ΑΥΞΑΝΟΝΤΑΙ & ΠΛΗΘΥΝΟΝΤΑΙ ΟΙ ΕΡΕΥΝΕΣ ΣΤΟ ΕΞΩΤΕΡΙΚΟ ΓΙΑ ΜΑΥΡΟ ΧΡΗΜΑ ΕΛΛΗΝΩΝ !!!

ΝΕΕΣ ΥΠΟΘΕΣΕΙΣ ΕΝΤΟΠΙΣΤΗΚΑΝ ΤΟΝ ΝΟΕΜΒΡΙΟ
Έρευνες για τους τραπεζικούς λογαριασμούς στο εξωτερικό περισσότερων από 40 ατόμων, διέταξε τον Νοέμβριο, η Αρχή για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος !!!




Το εντυπωσιακό στοιχείο είναι όπως συνολικά στην περίοδο Ιανουαρίου-Νοεμβρίου, η Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, απέστειλε σε τράπεζες και σε άλλες αρχές του εξωτερικού, αιτήματα για την παροχή πληροφοριών, για περισσότερα από 340 άτομα.

Αναλυτικότερα, στην Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, τον μήνα Νοέμβριο παραπέμφθηκαν, από τις φορολογικές Αρχές, 4 ύποπτες υποθέσεις, ξεπλύματος μαύρου χρήματος, για τις οποίες προχώρησε στη δέσμευση τραπεζικών λογαριασμών και θυρίδων, συνολικής αξίας 2,08 εκατ. ευρώ.

Πέραν αυτών όμως, τον περασμένο μήνα, η Αρχή, απέστειλε αιτήματα στο εξωτερικό με τα οποία ζητεί από τις αρμόδιες Αρχές, στοιχεία για τραπεζικές καταθέσεις ή άλλες χρηματοοικονομικές επενδύσεις, για 44 άτομα.

Συνολικά από τις αρχές του 2019, η Αρχή εντόπισε 77 υποθέσεις, μαύρου χρήματος, για τις οποίες δέσμευσε ποσό ύψους 70,27 εκατ. ευρώ.

Επίσης, φέτος έχει αποστείλει στο εξωτερικό αιτήματα συνδρομής και παροχής πληροφοριών για καταθέσεις κ.λπ. επενδύσεις για 343 άτομα συνολικά.

Με την προσθήκη και των περιπτώσεων «μαύρου χρήματος που διερευνά η ΑΑΔΕ, ο αριθμός των περιπτώσεων προσεγγίζει τις 1.700 από τις αρχές του 2019.

Πέμπτη 22 Αυγούστου 2019

ΑΠΙΣΤΕΥΤΟ: ΟΙ ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΖΗΤΟΥΝ ΚΙΝΗΤΡΑ ΓΙΑ ΝΑ ΞΕΠΛΥΘΕΙ ΜΑΥΡΟ ΧΡΗΜΑ ΜΕΣΑ ΑΠΟ ΤΑ ΠΛΕΙΣΤΗΡΙΑΣΜΕΝΑ ΑΚΙΝΗΤΑ !!!

ΤΟ ΙΔΙΟ ΕΠΙΘΥΜΕΙ ΚΑΙ ΤΟ ΚΥΒΕΡΝΗΤΙΚΟ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟ ΕΠΙΤΕΛΕΙΟ ΓΙΑ ΝΑ ΤΟΝΩΘΕΙ Η ΑΝΑΠΤΥΞΗ...
Ουσιαστικά θέλουν να πριμοδοτήσουν το μαύρο χρήμα που θα κάνει πλιάτσικο στις ελληνικές περιουσίες !!! Ούτε στις χώρες της υποσαχάριας Αφρικής δεν γίνονται αυτά !!!




Τι γράφει το sofokleousin.gr :

Την παλιά «σκουριασμένη ατμομηχανή» της οικονομίας, την οικοδομή, σχεδιάζει να αξιοποιήσει πάλι η κυβέρνηση, προκειμένου να τονώσει την οικονομία και την απασχόληση, δίνοντας πνοή σε πολλούς παραγωγικούς κλάδους που συναρτώνται με την κατασκευαστική δραστηριότητα.

Παράλληλος στόχος η κινητοποίηση «μαύρου» χρήματος που παραμένει εκτός χρηματοπιστωτικού συστήματος, καθώς και αποταμιεύσεων που λιμνάζουν σε τραπεζικούς λογαριασμούς, χωρίς να αποδίδουν.

Στο κυβερνητικό οικονομικό επιτελείο εκτιμούν ότι η τόνωση της κτηματαγοράς, η άνοδος των τιμών των ακινήτων και η αναθέρμανση της οικοδομικής δραστηριότητας θα δώσουν ευκαιρίες και κίνητρα για να επιστρέψει το μαύρο αδήλωτο χρήμα στην αγορά και να «ξεπλυθεί»-νομιμοποιηθεί μέσα από τοποθετήσεις σε ακίνητα.

Το θέλουν και οι τράπεζες

Την εκτίμηση αυτή συμμερίζονται τραπεζίτες και στελέχη του χρηματοπιστωτικού συστήματος, που συνιστούν τη λήψη μέτρων ώστε να δοθούν στο μαύρο χρήμα ευκαιρίες και διέξοδοι για να ξαναμπεί στην οικονομία και να «αιμοδοτήσει» την αναπτυξιακή διαδικασία.

Αλλωστε, η περαιτέρω αναθέρμανση της αγοράς και η άνοδος των τιμών των ακινήτων είναι αναγκαία προϋπόθεση για να μπορέσουν οι τράπεζες να υλοποιήσουν επιτυχώς τους σχεδιασμούς τους για δραστική μείωση των κόκκινων στεγαστικών – και πολλών επιχειρηματικών – δανείων και να διαχειριστούν αποτελεσματικά τα χιλιάδες ακίνητα που θα περιέλθουν την επόμενη τριετία στην κατοχή τους, μέσω πλειστηριασμών, κατασχέσεων κλπ.

Τετάρτη 7 Αυγούστου 2019

300.000.000€ ΠΡΟΣΤΙΜΟ ΠΛΗΡΩΣΕ ΣΤΟ ΒΕΛΓΙΟ ΓΙΑ ΦΟΡΟΛΟΓΙΚΗ ΑΠΑΤΗ Η HSBC !!!



Η ελβετική θυγατρική της τράπεζας HSBC συμφώνησε να καταβάλει στο Βέλγιο πρόστιμο 294,4 εκατ. ευρώ για τον διακανονισμό έρευνας που ξεκίνησε το 2014 για «σοβαρή φορολογική απάτη» και «ξέπλυμα χρήματος», όπως ανακοίνωσε η εισαγγελία στις Βρυξέλλες.

«Η συμφωνία πρέπει να επικυρωθεί από τις δικαστικές αρχές του Βελγίου και αυτό θα γίνει μέσα στον Σεπτέμβριο», δήλωσε εκπρόσωπος της εισαγγελίας σε συνέντευξη Τύπου.

Οι εισαγγελείς ανέφεραν σε ανακοίνωση ότι η HSBC «κατηγορήθηκε από την εισαγγελία το 2014 για σοβαρή και οργανωμένη απάτη, πλαστογραφία και παραποίηση εγγράφων, ξέπλυμα χρήματος και παράνομη χρήση χρηματοοικονομικών μεσολαβητών». Σύμφωνα με το κατηγορητήριο, η HSBC βοήθησε και ενθάρρυνε τη φορολογική απάτη δημιουργώντας υπεράκτιες εταιρίες στον Παναμά και σε άλλους φορολογικούς παραδείσους στην Καραϊβική για πλούσιους Βέλγους πελάτες της «με μοναδικό σκοπό την απόκρυψη χρημάτων».

Παρασκευή 26 Ιουλίου 2019

ΓΙΑ ΞΕΠΛΥΜΑ ΧΡΗΜΑΤΟΣ 839 ΜΕΓΑΛΟΟΦΕΙΛΕΤΕΣ ΤΟΥ ΔΗΜΟΣΙΟΥ !!!




Κατηγορίες για ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος αντιμετώπισαν στο πρώτο πεντάμηνο του 2019 εκατοντάδες φορολογούμενοι με μεγάλες οφειλές προς το Δημόσιο.

Σημειώνεται πως φυσικά πρόσωπα και επιχειρήσεις που έχουν καθυστερήσει να πληρώσουν ποσά φόρων άνω των 50.000 ευρώγια περισσότερους από τέσσερις μήνες μετά την ημερομηνία λήξης των προβλεπόμενων προθεσμιών, βρίσκονται αντιμέτωπα με μηνυτήριες αναφορές από τις αρμόδιες ΔΟΥ για το αδίκημα της μη καταβολής χρεών προς το Δημόσιο.

Εκτός από τις ποινικές διώξεις για τη μη πληρωμή των οφειλών τους στο Δημόσιο, πολλοί εξ αυτών κατηγορούνται και για το αδίκημα της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, δηλαδή ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος.

Αυτό διότι σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία (Ν.4557/2018), οι ΔΟΥ, τα Ελεγκτικά Κέντρα και το ΣΔΟΕ κάθε φορά που διαπιστώνουν φορολογικά αδικήματα που διώκονται ποινικά υποχρεούνται να υποβάλλουν αναφορές προς την Αρχή Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητεςπροκειμένου οι κατηγορούμενοι να ελέγχονται και για το εάν διέπραξαν το αδίκημα του ξεπλύματος «μαύρου» χρήματος.

Παρασκευή 21 Ιουνίου 2019

Η ΕΛΛΑΔΑ ΠΕΡΑΣΕ ΤΙΣ "ΕΞΕΤΑΣΕΙΣ" ΓΙΑ ΤΟ ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!



Τις "εξετάσεις" τις περάσαμε αλλά από αποτελέσματα χωλαίνουμε...

Τι μεταδίδει το economistas.gr:

Με εξαιρετικά αποτελέσματα ολοκληρώθηκε στο Ορλάντο των Ηνωμένων Πολιτειών, η αξιολόγηση της χώρας μας από την Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης (Financial Action Task Force) σε σχέση με τις διεθνείς συστάσεις για την πρόληψη του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ).

Η Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης, υπό την Προεδρία των ΗΠΑ, υιοθέτησε χθες 20/6, την έκθεση αξιολόγησης για την Ελλάδα και αποφάσισε να εντάξει την χώρα μας στη διαδικασία της κανονικής παρακολούθησης (regular follow-up), κάτι που έχει πετύχει μόνο περιορισμένος αριθμός χωρών σε παγκόσμιο επίπεδο.

Επισφραγίζεται έτσι με τον καλύτερο δυνατό τρόπο μια συντονισμένη προσπάθεια που ξεκίνησε από τον Ιανουάριο του 2017, με επικεφαλής τη Γενική Γραμματέα Οικονομικής Πολιτικής του υπ. Οικονομικών, κα. Έλενα Παπαδοπούλου στην οποία συμμετείχαν όλες οι συναρμόδιες Αρχές (Αρχή καταπολέμησης του ΞΧ/ΧΤ, Τράπεζα της Ελλάδος, υπουργείο Δικαιοσύνης, Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων, Ειδική Γραμματεία ΣΔΟΕ, Ελληνική Αστυνομία, Γενική Γραμματεία Καταπολέμησης της Διαφθοράς, Γενική Γραμματεία Εμπορίου και Προστασίας Καταναλωτή, υπουργείο Εσωτερικών, υπουργείο Εξωτερικών, υπουργείο Μεταναστευτικής Πολιτικής, υπουργείο Ναυτιλίας και Νησιωτικής Πολιτικής, Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων, Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, Επιτροπή Λογιστικής Τυποποίησης & Ελέγχων)

Σάββατο 15 Ιουνίου 2019

3.000 ΦΟΡΟΛΟΓΟΥΜΕΝΟΙ ΥΠΟΠΤΟΙ ΓΙΑ ΞΕΠΛΥΜΑ ΜΑΥΡΟΥ ΧΡΗΜΑΤΟΣ !!!




Αντιμέτωποι με κατηγορίες για ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος έχουν βρεθεί την περίοδο από την 1η-1-2016 έως την 30ή-4-2019 περίπου 3.000 φορολογούμενοι που έχουν εμπλακεί σε μεγάλες υποθέσεις φοροδιαφυγής, καθώς κρίθηκαν ύποπτοι διάπραξης του συγκεκριμένου αδικήματος από την αρμόδια Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες, η οποία απέστειλε σχετικά έγγραφα αναφορών και προς τις αρμόδιες φορολογικές αρχές για τη διενέργεια των σχετικών φορολογικών ελέγχων.

Επιπλέον, οι φοροελεγκτικές υπηρεσίες της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων εντόπισαν κατά το ίδιο χρονικό διάστημα περισσότερες από 660 υποθέσεις μεγάλης φοροδιαφυγής συνολικού ύψους άνω του 1,5 δισ. ευρώ για τις οποίες υπέβαλαν αναφορές προς την Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες, προκειμένου να διερευνήσει περαιτέρω εάν συντρέχουν λόγοι να δρομολογηθούν οι διαδικασίες άσκησης ποινικών διώξεων για ξέπλυμα «μαύρου» χρήματος κατά των εμπλεκομένων. Κατά το ίδιο χρονικό διάστημα, οι υπηρεσίες της ΑΑΔΕ απέστειλαν στην Αρχή για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές Δραστηριότητες περισσότερες από 5.800 αναφορές για περαιτέρω διερεύνηση του ενδεχομένου της διάπραξης του αδικήματος του ξεπλύματος «μαύρου» χρήματος σε βάρος μεγαλοοφειλετών του Δημοσίου. Οι αναφορές αυτές αφορούσαν υποθέσεις μη εμπρόθεσμης πληρωμής οφειλών προς το Δημόσιο συνολικού ύψους άνω των 9,4 δισ. ευρώ.

Σύμφωνα, με στοιχεία που δημοσιοποίησε η ΑΑΔΕ κατά το χρονικό διάστημα από την 1η-1-2016 έως την 30ή-4-2019:
SSL Certificates