Κατηγορίες Blog/p/blog-page_5.html

Εμφάνιση αναρτήσεων με ετικέτα ΚΟΡΑΚΙΑ. Εμφάνιση όλων των αναρτήσεων
Εμφάνιση αναρτήσεων με ετικέτα ΚΟΡΑΚΙΑ. Εμφάνιση όλων των αναρτήσεων

Τετάρτη, 17 Οκτωβρίου 2018

ΣΥΝΕΧΙΖΟΥΝ ΤΟ ΞΕΠΟΥΛΗΜΑ ΚΟΚΚΙΝΩΝ ΔΑΝΕΙΩΝ ΟΙ ΤΡΑΠΕΖΕΣ: ΣΤΟ 3,3% ΠΟΥΛΗΣΕ ΠΑΚΕΤΟ ΚΑΤΑΝΑΛΩΤΙΚΩΝ Η EUROBANK !!!

ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΔΑΝΕΙΟΛΗΠΤΕΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html



Στο 6% του αρχικού κεφαλαίου και στο 3,3% των συνολικών απαιτήσεων (με τόκους κλπ) πουλήθηκε από τη Eurobank πακέτο µη εξυπηρετούμενων καταναλωτικών δανείων χωρίς εξασφαλίσεις.

Η τράπεζα υπέγραψε συμφωνία για την πώληση αυτού το χαρτοφυλακίου δανείων σε κοινοπραξία των εταιρειών B2Holding ASA και Waterfall Asset Management.

Όπως αναφέρει σε ανακοίνωσή της η Eurobank, το αρχικό κεφάλαιο των πωλούμενων δανείων είναι €1,1 δισ. ενώ οι συνολικές απαιτήσεις της ανέρχονται σε €2 δισ. Από το ποσό αυτό, το 1 δισ. εμφανίζεται στον ισολογισμό της.

Η πώληση είναι ουδέτερη για την τράπεζα, τόσο σε όρους χρηματοοικονομικού αποτελέσματος όσο και επίπτωσης στα εποπτικά της κεφάλαια.

Σάββατο, 13 Οκτωβρίου 2018

ΣΤΗΝΟΥΝ ΜΠΙΖΝΑ ΑΝΤΙ ΛΥΣΗΣ ΓΙΑ ΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ !!!




Του Άγη Βερούτη

Στήνουν μπίζνα αντί να προχωρήσουν στη μόνη πραγματική, δοκιμασμένη και ενδεδειγμένη λύση! Την κρατική διαχείριση με στόχο τη διευκόλυνση που θα οδηγήσει στην είσπραξη του μεγαλύτερου δυνατού ποσοστού των αρχικών κεφαλαίων, στο βάθος του χρόνου.

Το ζήτημα των κόκκινων δανείων θα μπορούσε να έχει λυθεί από την αρχή της κρίσης, στην πρώτη διετία. Αν είχε γίνει αυτό δεν θα είχε ποτέ διογκωθεί στο επίπεδο να απειλεί να καταπιεί τη χώρα σήμερα.

Ο τρόπος που το έλυσαν αντίστοιχα σοβαρές οικονομίες στο παρελθόν, όπως των ΗΠΑ το 1932 με την HOLC του Ρούσβελτ και μετά το 2010 η Ιρλανδία με το ΝΑΜΑ, η Ισπανία και η Ιταλία με τις Bad-Banks, ήταν να δημιουργήσουν έναν κρατικό οργανισμό για τη διαχείριση των μη-εξυπηρετούμενων με ειδικούς όρους ΑΠΟΠΛΗΡΩΜΗΣ. Συνήθως δίνουν χαμηλότοκα το μισό κεφάλαιο για 15 χρόνια και το άλλο μισό παγωμένο για ίσο χρόνο, και μετά αναχρηματοδότηση του υπολοίπου κεφαλαίου με όρους της αγοράς, ή πώληση του παγίου και εξόφληση, ή ακόμα και λελογισμένη ρευστοποίηση των περιουσιακών αν δεν γινόταν αλλιώς. Αλλά η ρευστοποίηση σε τιμές αγοράς και όχι χάρισμα.

Χωρίς να χάνει λεφτά το κράτος ούτε το τραπεζικό σύστημα. Μάλιστα η H.O.L.C. έβγαλε και κέρδη για το Αμερικανικό Δημόσιο!

Παρασκευή, 5 Οκτωβρίου 2018

ΕΠΙΘΕΣΗ ΣΤΙΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ ΜΕ ΣΤΟΧΟ ΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ !!!



Πολλοί έχουν την απορία γιατί επέλεξαν αυτή την στιγμή κάποιοι από το Λονδίνο για να επιτεθούν στις ελληνικές τράπεζες εν μέσω άρσης των capital controls τουλάχιστον σε ότι αφορά τις εγχώριες τραπεζικές συναλλαγές και όλα δείχνουν ότι παρά τα προβλήματα που έχει ο ελληνικός τραπεζικός κλάδος ο στόχος ήταν να αναγκαστούν οι ελληνικές τράπεζες να προχωρήσουν σε τεχνητή υποτίμηση για να αγοράσουν πιο φθηνά τα πακέτα μη εξυπηρετούμενων δανείων.

Διότι οι διαρροές που προκάλεσαν το sell off βρήκαν όντως ένα ευαίσθητο σημείο και ήταν τα «κόκκινα δάνεια» για τα οποία οι τράπεζες δείχνουν να μην μπορούν να τα μειώσουν.

Η μείωση των προβληματικών χαρτοφυλακίων σε επίπεδα κάτω από 20% μέχρι το 2021 μπορεί να γίνει μόνο με «ξεπούλημά» τους

Η πτώση στα έσοδα των τραπεζών αποτυπώθηκε στα αποτελέσματα 6μηνου και δείχνει ότι οι ελληνικές τράπεζες δεν χορηγούν νέα δάνεια. Και αυτό είναι δομικό πρόβλημα, αφού χωρίς να δίνουν δάνεια, δεν μπορούν να εξασφαλίσουν και κέρδη, ενώ χωρίς δάνεια δεν μπορεί να «αιμοδοτηθεί» η ελληνική οικονομά.

Τα προβλήματα των ελληνικών τραπεζών όλοι τα γνωρίζουν απλά η επιλογή της χθεσινής επίθεσης είχε ως στόχο το σύνολο των προβληματικών χαρτοφυλακίων.

H Morgan Stanley σε προχθεσινή ανάλυσή της θεωρεί υπερβολικές τις ανησυχίες για τα κεφάλαια των ελληνικών τραπεζών ωστόσο εκτιμά ότι οι πιέσεις είναι πιθανόν να συνεχιστούν μέχρι να υπάρξει περισσότερη διαύγεια για το σχέδιο κεφαλαιακής ενίσχυσης της Πειραιώς και οι τράπεζες να αποκαλύψουν τους στόχους για τη μείωση των NPEs έως το 2021 και τη συμμετοχή των πωλήσεων/διαγραφών.

Τετάρτη, 12 Σεπτεμβρίου 2018

Η ΧΡΗΜΑΤΟΠΙΣΤΩΤΙΚΗ ΕΛΙΤ !!!



Οι τραπεζίτες κατέχουν ολόκληρη τη γη – την οποία όμως, εάν τους την αφαιρέσει κανείς, αφήνοντας τους τη δυνατότητα να δημιουργούν με τον ίδιο τρόπο χρήματα, μέσα σε ελάχιστο χρονικό διάστημα θα έχουν αρκετά κεφάλαια για να την αγοράσουν ξανά.



Ανάλυση

Οι περισσότεροι απλοί άνθρωποι, οι επιστήμονες, οι καλλιτέχνες, οι αθλητές, εμείς που γράφουμε, ιδίως δε οι πολιτικοί, διεκδικούν από το περιβάλλον τους δύο βασικά πράγματα: την αγάπη, καθώς επίσης την επιβεβαίωση πως είναι σημαντικοί, ότι αξίζουν.

Ακριβώς για το λόγο αυτό αγωνίζονται να επιτύχουν σε όλη τους τη ζωή ή/και τρέχουν στις τηλεοράσεις, όταν τους δίνεται η ευκαιρία – με στόχο να προβάλλουν τα επιτεύγματα τους ή τις έξυπνες σκέψεις τους, εισπράττοντας την εκτίμηση, καθώς επίσης την αποδοχή της κοινωνίας.

Σε πλήρη αντίθεση όμως με όλους τους άλλους ανθρώπους, η ελίτ του χρήματος επιδιώκει ένα και μοναδικό πράγμα: την αύξηση της δύναμης της, έτσι ώστε να επιβάλλει την κυριαρχία της στις «μάζες» – να κινεί τα νήματα δηλαδή, παραμένοντας στο παρασκήνιο, μακριά από τα βλέμματα του κόσμου.

Για την ίδια, τα χρήματα δεν είναι απλά ένα μέσο ανταλλαγής, ενώ δεν επιδιώκει με τη βοήθεια τους μόνο τη συσσώρευση πλούτου – αφού τα χρησιμοποιεί για την καταπίεση των υπολοίπων, με στόχο την πλήρη υποδούλωση τους. Ορισμένα τώρα από τα εργαλεία που χρησιμοποιεί έμμεσα η ελίτ, για την επίτευξη των στόχων της, είναι τα παρακάτω:

Δευτέρα, 27 Αυγούστου 2018

ΤΡΑΠΕΖΕΣ: ΣΕ ΓΕΝΙΚΟΤΕΡΟ ΞΕΠΟΥΛΗΜΑ ΤΩΝ ΚΟΚΚΙΝΩΝ ΔΑΝΕΙΩΝ ΟΔΗΓΕΙ Η ΠΑΡΑΤΕΤΑΜΕΝΗ ΠΤΩΣΗ ΤΟΥ ΧΡΗΜΑΤΙΣΤΗΡΙΟΥ !!!



Τι γράφει το newmoney.gr: 

Σε ξεπούλημα των προβληματικών δανείων (NPLs) από τις τράπεζες σε χαμηλότερες τιμές οδηγούν η παρατεταμένη πτώση του Χρηματιστηρίου και η άνοδος της απόδοσης των ελληνικών ομολόγων. Το Χ.Α. κόντεψε να χάσει και τις 700 μονάδες -χαμηλότερα και από τον Αύγουστο του 2015-, ενώ τα ελληνικά ομόλογα συνεχίζουν να κινούνται με απόδοση 4,1%-4,2%.

Η χρηματιστηριακή πτώση επιταχύνθηκε από το διάγγελμα του πρωθυπουργού, καθώς οι αναφορές για επιστροφή στην κανονικότητα και οι διχαστικές αιτιάσεις εκλήφθηκαν από τους ξένους επενδυτές ως μήνυμα παροχών και επιστροφής σε μια αριστερή ρητορεία. Δεν είναι τυχαίο ότι βρετανικό fund ξεπουλούσε επί 8 ημέρες τη θέση του σε ελληνική τράπεζα. Η απουσία προοπτικής στην Ελλάδα σε συνδυασμό με τη στροφή των ξένων στις αναδυόμενες αγορές έχει δημιουργήσει ένα εκρηκτικό σκηνικό με συνεχή απαξίωση για το Ελληνικό Χρηματιστήριο. Οι ξένοι επενδυτές προτιμούν να απέχουν με στόχο να αγοράσουν αργότερα σε χαμηλότερες τιμές. Αν προσθέσουμε και τους συστηματικούς υποτιμητές του Χ.Α., τότε διαφαίνεται μια συνολικότερη στρατηγική όσον αφορά τα ελληνικά περιουσιακά στοιχεία.

Κίνδυνος για τις τράπεζες

Σάββατο, 25 Αυγούστου 2018

ΠΡΟΣΒΑΣΗ ΣΤΟΝ ΤΕΙΡΕΣΙΑ ΖΗΤΟΥΝ ΤΑ FUNDS ΓΙΑ ΝΑ ΒΓΑΛΟΥΝ ΟΣΟ ΜΕΓΑΛΥΤΕΡΟ ΚΕΡΔΟΣ ΜΠΟΡΟΥΝ ΑΠΟ ΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ ΠΟΥ ΑΓΟΡΑΖΟΥΝ !!!

ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html



Πρόσβαση στα στοιχεία του Τειρεσία για το συνολικό προφίλ των δανειοληπτών με "κόκκινα" δάνεια, ζητούν τα funds που θα αγοράσουν ελληνικά NPLs.

Σύμφωνα με πληροφορίες του Capital.gr, ενόψει της ενίσχυσης των πωλήσεων μη εξυπηρετούμενων δανείων το προσεχές διάστημα, ειδικά από το 2019 και μετά, τα funds θέτουν ζήτημα πρόσβασής τους στα δεδομένα του Τειρεσία. Το θέμα τίθεται καθώς τα funds επιδιώκουν να αποκομίσουν το μέγιστο κέρδος από τις ρυθμίσεις που θα προτείνουν στους δανειολήπτες των οποίων τα δάνεια θα αγοράσουν. Στην παρούσα φάση, η μη πρόσβασή τους στα στοιχεία των "κόκκινων" δανειοληπτών που τηρούνται στη βάση δεδομένων του Τειρεσία, εμποδίζει τα funds από το να αξιολογήσουν επακριβώς τη δυνατότητα αποπληρωμής των δανειοληπτών.

Τετάρτη, 25 Ιουλίου 2018

ΗΛΕΚΤΡΟΝΙΚΟΙ ΠΛΕΙΣΤΗΡΙΑΣΜΟΙ: ΑΛΛΑΓΕΣ ΣΤΗΝ ΠΛΑΤΦΟΡΜΑ ΑΠΟ ΣΕΠΤΕΜΒΡΙΟ ΓΙΑ ΝΑ ΓΙΝΕΙ ΠΙΟ "ΕΛΚΥΣΤΙΚΗ" ΓΙΑ ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ !!!

ΚΑΝΕΝΑ ΣΠΙΤΙ ΔΑΝΕΙΟΛΗΠΤΗ ΤΗΣ ΥΠΕΡΒΑΣΗΣ ΣΤΟΥΣ ΠΛΕΙΣΤΗΡΙΑΣΜΟΥΣ 
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html



Σε πλήρη αναμόρφωση οδηγείται η πλατφόρμα πλειστηριασμών από τα μέσα Σεπτεμβρίου και διαχειρίζεται ο Συμβολαιογραφικός Σύλλογος Εφετείων Αθηνών Πειραιώς και Δωδεκανήσων. 

Σύμφωνα με πληροφορίες η νέα πλατφόρμα e-auction.gr θα δίνει τη δυνατότητα αναζήτησης ακινήτων από τους ενδιαφερόμενους. 

Η αναζήτηση θα περιλαμβάνει την περιοχή του ακινήτο
υ, όπως και η αναζήτηση με βάση τα τετραγωνικά μέτρα του ακινήτου.

Η πλατφόρμα θα πληροφορεί τον ενδιαφερόμενο για τυχόν αυθαιρεσίες που θα υπάρχουν στο ακίνητο όπως και τις υποχρεώσεις που θα αναλάβει ο νέος αγοραστής για την τακτοποίηση των αυθαιρεσιών του ακινήτου διότι δεν θα μπορεί να το μεταβιβάσει σε άλλο μέλος της οικογένειας. 

Σύμφωνα με τις ίδιες πηγές εξετάζεται στο ενδεχόμενο να υπάρχει οπτικοακουστικό υλικό για το ακίνητο έτσι ώστε να έχει καλύτερη εικόνα για το ακίνητο που τον ενδιαφέρει. 

Δευτέρα, 23 Ιουλίου 2018

ΤΡΑΠΕΖΕΣ: ΤΡΟΧΟΠΕΔH ΣΤΑ ΣΧΕΔΙΑ ΓΙΑ ΜΑΖΙΚΕΣ ΠΩΛΗΣΕΙΣ ΚΑΤΑΣΧΕΜΕΝΩΝ ΤΑ ΑΥΘΑΙΡΕΤΑ ΑΚΙΝΗΤΑ !!!

ΠΙΕΖΟΥΝ ΝΑ ΑΛΛΑΞΕΙ Η ΝΟΜΟΘΕΣΙΑ ΩΣΤΕ ΝΑ ΤΑ ΠΕΡΑΣΟΥΝ ΧΩΡΙΣ ΝΟΜΙΜΟΠΟΙΗΣΗ ΣΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΤΩΝ FUNDS...
Στις νομιμοποιήσεις ακινήτων «σκοντάφτουν» οι τράπεζες!!!





Μεγάλος «βραχνάς» αποδεικνύεται για τις τράπεζες τη τακτοποίηση των ακινήτων που έχουν έρθει στα χέρια τους μετά από πλειστηριασμό και τα οποία οι ίδιες θέλουν να «πακετάρουν» για πώληση σε funds.

Όπως αναφέρουν στο insider.gr στελέχη του κλάδου, ένα πολύ μικρό μέρος των ακινήτων που περνούν στην κατοχή της τράπεζας είναι «τακτοποιημένα» και μπορούν να πωληθούν άμεσα. Η συντριπτική πλειονότητα περιλαμβάνει αυθαίρετα κτίσματα τα οποία πρέπει να νομιμοποιηθούν για να πωληθεί το ακίνητο.



Κυριακή, 8 Ιουλίου 2018

ΟΥΡΕΣ ΤΩΝ FUNDS ΓΙΑ ΤΑ ΚΑΤΑΣΧΕΜΕΝΑ ΑΚΙΝΗΤΑ ΠΟΥ ΘΑ ΒΓΑΛΟΥΝ ΣΤΟ ΣΦΥΡΙ ΟΙ ΤΡΑΠΕΖΕΣ !!!

ΠΡΩΤΟΣ ΣΤΟΧΟΣ ΤΑ "ΦΙΛΕΤΑ"...
Φουντώνει η "μάχη" για τα ακίνητα που βγάζουν στο σφυρί οι τράπεζες.




Ανεβαίνει το θερμόμετρο στην αγορά ακινήτων καθώς ελληνικά και ξένα επενδυτικά κεφάλαια και εταιρείες ακινήτων (ΑΕΕΑΠ) θα διεκδικήσουν το επόμενο διάστημα τα ακίνητα φιλέτα που βρίσκονται ή θα βρεθούν στην ιδιοκτησία των τραπεζών από τους πλειστηριασμούς, καθώς οι τελευταίες έχουν συγκεκριμένο χρονικό περιθώριο να τα πουλήσουν. Στο πλαίσιο αυτό τα επενδυτικά funds «σκανάρουν» την ελληνική αγορά του real estate και οι ΑΕΑΑΠ αυξάνουν τα κεφάλαιά τους, με ομολογιακά ή αυξήσεις, προκειμένου να αποκτήσουν όποιο ακίνητο μπορεί να τους αποφέρει μεσομακροπρόθεσμα οφέλη και όχι μόνο. 

Η Brevan Howard, ένα από τα μεγαλύτερα ευρωπαϊκά hedge funds, στοχεύει να τοποθετήσει 500 εκ. ευρώ για την απόκτηση δεκάδων ακινήτων εισοδήματος κάθε είδους. Το GreCO Fund (της Dromeus ) απέκτησε δύο ακίνητα της Εθνικής Leasing αντί 26 εκατ. ευρώ, κερδίζοντας στο σχετικό πλειοδοτικό διαγωνισμό την Trastor ΑΕΕΑΠ και στη δημιουργία ενός χαρτοφυλακίου 30-40 ακινήτων. Tο αμερικανικό fund Fortress εξακολουθεί να ενδιαφέρεται για την υλοποίηση επένδυσης στον όμιλο Χαραγκιώνη, ενώ η Hines συζητά τη συμμετοχή της στο εμπορικό κέντρο της οδού Πειραιώς 180 στον Ταύρο Athens Heart.

Τα funds αποσκοπούν σε μελλοντικές υπεραξίες θεωρώντας ότι η Ελλάδα είναι μία από τις ελάχιστες χώρες της Ε.Ε. όπου οι τιμές των ακινήτων είναι ακόμη «προσιτές» και προσφέρουν υψηλές αποδόσεις. Στη λειτουργία τους έχουν κάποια πλεονεκτήματα έναντι των ΑΕΕΑΠ, καθώς μπορούν να λάβουν αποφάσεις για το πού και πώς θα επενδύσουν πολύ πιο άμεσα και γρήγορα, δεν έχουν κάποιες δεσμεύσεις και μπορούν να κινηθούν πιο εύκολα στην αγορά.


Σάββατο, 7 Ιουλίου 2018

Δευτέρα, 21 Μαΐου 2018

ΤΙ ΔΕΝ ΚΑΤΑΛΑΒΑΙΝΕΙΣ ;;; ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΤΩΝ FUNDS ΖΗΤΟΥΝ ΠΡΟΚΑΘΟΡΙΣΜΕΝΕΣ ΧΑΜΗΛΕΣ ΤΙΜΕΣ ΓΙΑ ΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ+ΝΑ ΒΓΑΖΟΥΝ ΣΤΟ ΣΦΥΡΙ ΤΑΧΙΣΤΑ ΤΑ ΑΚΙΝΗΤΑ ΤΩΝ ΕΞΑΣΦΑΛΙΣΕΩΝ !!!

ΤΑΥΤΟΧΡΟΝΑ ΘΕΛΟΥΝ ΝΟΜΙΚΗ ΑΣΥΛΙΑ+ΦΟΡΟΑΠΑΛΛΑΓΕΣ ΓΙΑ ΤΑ ΑΚΙΝΗΤΑ ΠΟΥ ΘΑ ΠΕΡΑΣΟΥΝ ΣΤΟΝ ΕΛΕΓΧΟ ΤΟΥΣ ΑΠΟ ΤΙΣ ΠΩΛΗΣΕΙΣ ΚΟΚΚΙΝΩΝ ΔΑΝΕΙΩΝ ΜΕ ΕΞΑΣΦΑΛΙΣΕΙΣ
Ενώ τέλος ζητούν μειωθεί ο ελάχιστος χρόνος που μεσολαβεί ανάμεσα στην ειδοποίηση προς τον δανειολήπτη για την πώληση του δανείου του και στην πραγματική πώληση του δανείου !!!

Εν ολίγοις ζητούν "γη και ύδωρ" για να κάνουν ανενόχλητα πλιάτσικο στις περιουσίες των Ελλήνων !!!



ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΔΑΝΕΙΟΛΗΠΤΕΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ !!!
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html


Τι ζητούν τα funds για να αγοράσουν ελληνικά NPLs

Τα stress tests πέρασαν, και πλέον οι τράπεζες καλούνται να επιταχύνουν τον βηματισμό τους όσον αφορά στο κρίσιμο θέμα της μείωσης των “κόκκινων” δανείων που βαραίνουν τους ισολογισμούς τους, ενεργοποιώντας μεταξύ άλλων ένα εργαλείο που μέχρι τώρα παραμένει σχετικά ανενεργό: αυτό της πώλησης “πακέτων” δανείων σε funds.

Ήδη οι εταιρείες που έχουν λάβει άδεια διαχείρισης δανείων από την Τράπεζα της Ελλάδος ανέρχονται σε 12 (οι τελευταίες που αδειοδοτήθηκαν ήταν η σουηδική Hoist και η Special Financial Solutions, στις 31 Ιανουαρίου 2018), ενώ έως και 10 ακόμα εταιρείες περιμένουν το “ΟΚ” από την ΤτΕ για να ξεκινήσου και αυτές τη δραστηριότητά τους στην Ελλάδα. Το project Amoeba της Τράπεζας Πειραιώς αποτελεί ουσιαστικά το… εναρκτήριο λάκτισμα στις πωλήσεις “κόκκινων” δανείων με εξασφαλίσεις, ενώ έπεται το Jupiter της Alpha Bank.

Τα funds γνωρίζουν πολύ καλά ότι οι τράπεζες δεν έχουν άλλη επιλογή παρά να βάλουν μπροστά τις πωλήσεις μη εξυπηρετούμενων δανείων, αν θέλουν να πιάσουν τους στόχους τους, και για το λόγο αυτό θεωρούν πως βρίσκονται σε θέση ισχύος και ασκούν πιέσεις ώστε να εξασφαλίσουν deals με πιο ευνοϊκούς όρους, με τις τράπεζες αλλά και το οικονομικό επιτελείο της κυβέρνησης πάντως να απορρίπτουν τα αιτήματά τους.

Το πλέον προκλητικό αίτημα των funds είναι αυτό για προκαθορισμένη τιμή αγοράς μη εξυπηρετούμενων δανείων σε χαμηλά επίπεδα, ώστε να διευκολυνθούν στις κινήσεις τους στην ελληνική αγορά, ένα αίτημα το οποίο συναντά την κατηγορηματική άρνηση των τραπεζών. Μία άλλη τους απαίτηση που δύσκολα θα γίνει αποδεκτή είναι να τους δοθεί η δυνατότητα να πωλούν τα ακίνητα που συνοδεύουν τα “κόκκινα” δάνεια τα οποία αποκτούν με πλήρη ελευθερία, χωρίς καν να πρέπει να ασχοληθούν με την τακτοποίησή τους. Υπάρχει επίσης και το αίτημα για παροχή νομική ασυλίας στα στελέχη των funds, αντίστοιχη με αυτήν της οποίας απολαμβάνουν τα στελέχη των τραπεζών που διαχειρίζονται μη εξυπηρετούμενα δάνεια.


Τετάρτη, 16 Μαΐου 2018

ΟΙ ΔΑΝΕΙΣΤΕΣ ΖΗΤΟΥΝ ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΤΩΝ FUNDS ΠΟΥ ΑΓΟΡΑΖΟΥΝ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ & ΑΡΠΑΖΟΥΝ ΑΚΙΝΗΤΑ ΝΑ ΜΗΝ ΠΛΗΡΩΝΟΥΝ ΦΟΡΟΥΣ !!!

ΤΙ ΔΕΝ ΚΑΤΑΛΑΒΑΙΝΕΙΣ ;;;
Φοροαπαλλαγές για τις εταιρείες που αγοράζουν κοψοχρονιά τα κόκκινα δάνεια θέλουν οι δανειστές, έχοντας βάλει το θέμα ως προτεραιότητα στις συζητήσεις με τους εκπροσώπους της κυβέρνησης. Αυτό που ζητούν είναι να καταργηθούν φόροι που συνδέονται με την πώληση δανείων αλλά και με τα ακίνητα που ενδεχομένως είναι προσημειωμένα και είναι υποψήφια για πλειστηριασμό !!!



Το ζητούμενο από την πλευρά των δανειστών είναι να δημιουργηθούν πρόσθετα κίνητραγια τις εταιρείες που ειδικεύονται στις πτωχεύσεις, δηλαδή αγοράζουν πολύ φτηνά κόκκινα δάνεια που δεν εξυπηρετούνται και στη συνέχεια διεκδικούν τα οφειλόμενα ποσά από τον δανειολήπτη ή προχωρούν σε πλειστηριασμό για να εισπράξουν ό,τι μπορέσουν. Οι φοροαπαλλαγές που ζητούν οι δανειστές έχουν στόχο να διευκολύνουν τις συγκεκριμένες εταιρείες, τα αποκαλούμενα funds, έτσι ώστε να μειωθεί όσο το δυνατόν το κόστος αγοράς και διατήρησης των δανείων στο δικό τους χαρτοφυλάκιο, αλλά και για να μην επιβαρύνονται με φόρους, όπως ο ΕΝΦΙΑ, στην περίπτωση που το συνδεδεμένο ακίνητο μείνει για κάποιο διάστημα στα δικά τους χέρια – π.χ. ύστερα από έναν άκαρπο πλειστηριασμό.

Εάν υιοθετηθεί ένα τέτοιο μέτρο, τα funds όχι μόνο θα αγοράζουν τα κόκκινα δάνεια σε ένα πολύ μικρό ποσοστό της ονομαστικής τους αξίας (3%-4% για τα δάνεια χωρίς εξασφαλίσεις, μέχρι 30%-40% για στεγαστικά με εγγυήσεις), ενώ ο δανειολήπτης θα συνεχίσει να χρωστάει το σύνολο, αλλά θα απαλλαγούν και από τον ΕΝΦΙΑ και άλλους φόρους. Πέρα από το προφανές ηθικό ζήτημα, πιθανόν να υπάρχει και νομικό πρόβλημα, αφού ενδεχομένως ανακύπτουν ζητήματα ισότητας όλων, φυσικών και νομικών προσώπων, απέναντι στη φορολογία.


Δευτέρα, 19 Μαρτίου 2018

ΕΔΩ ΤΡΕΛΟΚΟΜΕΙΟ !!! ΚΟΥΡΕΥΟΥΝ ΜΕ ΤΟΝ ΕΞΩΔΙΚΑΣΤΙΚΟ ΜΗΧΑΝΙΣΜΟ ΤΙΣ ΟΦΕΙΛΕΣ ΤΟΥΣ ΟΙ ΕΙΣΠΡΑΚΤΙΚΕΣ !!!

ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΤΩΝ ΤΡΑΠΕΖΩΝ ΚΟΥΡΕΥΟΥΝ ΤΙΣ ΟΦΕΙΛΕΣ ΤΟΥΣ ΤΗΝ ΩΡΑ ΠΟΥ ΑΠΑΙΤΟΥΝ ΕΚΒΙΑΣΤΙΚΑ ΑΠΟ ΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΑ ΕΛΛΗΝΕΣ ΝΑ ΠΛΗΡΩΣΟΥΝ ΣΤΟ ΑΚΕΡΑΙΟ ΤΙΣ ΔΙΚΕΣ ΤΟΥΣ
Στον Εξωδικαστικό Μηχανισμό Ρύθμισης Οφειλών των επιχειρήσεων, που ξεκίνησε τον Αύγουστο του 2017 με τις τυμπανοκρουσίες της κυβέρνησης, μετά την πλήρη αποτυχία του και τις απίστευτες δυσκολίες ένταξης για χιλιάδες επιχειρήσεις, που ξεπεράσαν τις 15.000, εκ των οποίων μόνο 15 ολοκληρώσαν την διαδικασία οριζόντιας διευθέτησης, σήμερα ανακαλύψαμε πως, μεταξύ των ελάχιστων αυτών (15 μόλις) επιχειρήσεων που κατάφεραν να διευθετήσουν τις οφειλές τους, εμφανίζεται η "ΠΑΤΣΗΣ ΚΑΙ ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ" !!!



Δείτε εδώ το αποσπάσματα του πρακτικού ολοκλήρωσης διαγραφής και διευθέτησης για τις οφειλές της "ΠΑΤΣΗΣ ΚΑΙ ΣΥΝΕΡΓΑΤΕΣ ΔΙΚΗΓΟΡΙΚΗ ΕΤΑΙΡΕΙΑ" σε ιδιώτες και στον ΕΦΚΑ, ύψους 191.000 ευρώ :

Παρασκευή, 9 Μαρτίου 2018

ΝΟΤΗΣ ΜΑΡΙΑΣ : Ο ΕΛΛΗΝΙΚΟΣ ΛΑΟΣ ΔΕΝ ΘΑ ΕΠΙΤΡΕΨΕΙ ΣΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΝΑ ΜΑΣ ΑΡΠΑΞΟΥΝ ΤΑ ΣΠΙΤΙΑ !!!

ΜΑΧΕΤΑΙ ΜΟΝΟΣ ΤΟΥ ΣΕ ΒΡΥΞΕΛΛΕΣ & ΣΤΡΑΣΒΟΥΡΓΟ Ο ΝΟΤΗΣ ΜΑΡΙΑΣ ΥΠΕΡ ΤΩΝ ΕΛΛΗΝΩΝ ΔΑΝΕΙΟΛΗΠΤΩΝ - ΓΙΑΤΙ ΑΔΙΑΦΟΡΟΥΝ ΟΙ ΥΠΟΛΟΙΠΟΙ ΕΛΛΗΝΕΣ ΕΥΡΩΒΟΥΛΕΥΤΕΣ ;;;
Νότης Μαριάς στην Ευρωβουλή: Ο Ελληνικός λαός δεν θα επιτρέψει να αρπάξουν τα κοράκια τα σπίτια των Ελλήνων!!!




Ο Ελληνικός λαός δεν θα επιτρέψει να αρπάξουν τα κοράκια τα σπίτια των Ελλήνων διεμήνυσε ο Πρόεδρος του Κόμματος «ΕΛΛΑΔΑ - Ο ΑΛΛΟΣ ΔΡΟΜΟΣ», Ευρωβουλευτής, Καθηγητής Νότης Μαριάς, μιλώντας στην Ολομέλεια του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου στις Βρυξέλλες.

Όπως επισήμανε ο Νότης Μαριάς «λόγω της οικονομικής κρίσης τρισεκατομμύρια ευρώ δημοσίου χρήματος διατέθηκαν για τη διάσωση των τραπεζών, επιβαρύνοντας το Δημόσιο Χρέος των κρατών. Και όλα αυτά τη στιγμή που τα κεφάλαια που διατέθηκαν για την αντιμετώπιση της ανεργίας ήταν ελάχιστα». 



Σάββατο, 24 Φεβρουαρίου 2018

ΙΡΛΑΝΔΙΑ: ΚΙΝΔΥΝΕΥΕΙ ΝΑ ΠΕΣΕΙ Η ΚΥΒΕΡΝΗΣΗ ΑΝ ΠΟΥΛΗΘΟΥΝ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ ΣΕ FUNDS-ΚΟΡΑΚΙΑ !!!

ΤΟ ΚΟΜΜΑ ΠΟΥ ΣΤΗΡΙΖΕΙ ΤΗΝ ΚΥΒΕΡΝΗΣΗ ΜΕΙΟΨΗΦΙΑΣ ΣΤΗ ΧΩΡΑ ΑΠΕΙΛΕΙ ΝΑ ΤΗΝ ΑΝΑΤΡΕΨΕΙ ΑΝ ΠΟΥΛΗΘΟΥΝ 18.000 ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ ΣΕ FUNDS
Αντιθέτως στην Ελλάδα για κάποιους κυβερνώντες είναι «φυσιολογικό» να τα αρπάζουν τα κοράκια σε εξευτελιστικές τιμές και «μη φυσιολογικό» να μπορεί να το εξαγοράσει ο ίδιος ο δανειολήπτης....

Τι δεν καταλαβαίνεις ;;;



Δέκα χρόνια μετά την κρίση στην αγορά ακινήτων στην Ιρλανδία, ελλοχεύει σήμερα ο κίνδυνος πολιτικής κρίσης. Το κόμμα Φιάνα Φέιλ, που στηρίζει την κυβέρνηση μειοψηφίας, απειλεί ότι θα ανατρέψει την κυβέρνηση, αν αυτή προχωρήσει στη μαζική πώληση 18.000 δανείων σε επιθετικά ιδιωτικά επενδυτικά ταμεία, τα οποία ονομάζονται «ταμεία-γύπες». Υπενθυμίζουμε ότι η κυβέρνηση μειοψηφίας του Λίο Βάραντκαρ εξαρτάται από την υποστήριξη του κόμματος Φιάνα Φέιλ για να παραμείνει στην εξουσία. Εν τω μεταξύ, οι τράπεζες της χώρας υφίστανται ισχυρές πιέσεις από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα να μειώσουν τα επίπεδα των κόκκινων δανείων τους.

Ο Μάικλ Μάγκραθ, εκπρόσωπος Τύπου του Φιάνα Φέιλ, δήλωσε στις αρχές της εβδομάδας ότι «αν τα δάνεια καταλήξουν σε ταμεία-γύπες, τα οποία δεν υπάγονται σε ρυθμιστικό πλαίσιο και ανάλογο έλεγχο, δεν θα μπορέσουμε να τους ζητήσουμε ευθύνες για τις πράξεις τους». Προσέθεσε, επίσης, ότι το κόμμα του θεωρεί απαράδεκτο ότι 18.000 στεγαστικά δάνεια θα καταλήξουν εκεί, εξ ου και υπέβαλε σχετικό νομοσχέδιο για να τεθούν υπό έλεγχο τα «ταμεία - γύπες». Αφορμή δόθηκε με την ανακοίνωση ότι η κρατική τράπεζα Permanent TSB Group Holdings σχεδιάζει να πουλήσει 18.000 δάνεια, εκ των οποίων 14.000 είναι στεγαστικά. Σύμφωνα με την τράπεζα, πολλοί δανειολήπτες δεν έχουν πληρώσει ούτε ευρώ για χρόνια. Η αναλογία των κόκκινων δανείων επί του συνόλου των δανείων φθάνει το σχεδόν 28%, ποσοστό πενταπλάσιο από τον μέσο όρο της Ευρωζώνης.


Κυριακή, 10 Δεκεμβρίου 2017

3 ΚΟΡΑΚΙΑ ΣΤΗΝ ΟΥΡΑ ΓΙΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΑ ΔΑΝΕΙΑ ΥΨΟΥΣ 2 ΔΙΣ ΕΥΡΩ !!!

ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html




Εντός των επόμενων ημερών θα οριστικοποιηθεί η διαγωνιστική διαδικασία για το ποιος θα αναλάβει τη διαχείριση μη εξυπηρετούμενων δανείων μικρομεσαίων επιχειρήσεων, ύψους 2 δισ. ευρώ, που «τρέχει» το διατραπεζικό όργανο των τραπεζών NPLs Forum. Πρόκειται για το project Solar, για το οποίο προκρίνονται, σύμφωνα με πληροφορίες, η ιταλική doBank, που ανήκει στη Fortress, η ισπανική Altamira και η τσεχική APS. Το project Solar περιλαμβάνει μη εξυπηρετούμενα δάνεια περίπου 2.000 μικρομεσαίων επιχειρήσεων, τα οποία έχουν δοθεί από τουλάχιστον δύο συστημικές τράπεζες. Η επιλογή του χαρτοφυλακίου που θα δοθεί προς διαχείριση έγινε μεταξύ 13.000 επιχειρήσεων, με κριτήρια το ύψος του συνολικού δανεισμού της επιχείρησης, που κυμαίνεται από 5 έως 20 εκατ. ευρώ, και τον χρόνο καθυστέρησης.


Τετάρτη, 6 Δεκεμβρίου 2017

ΜΕΣΑ ΣΤΑ ΧΡΙΣΤΟΥΓΕΝΝΑ ΒΓΑΙΝΟΥΝ ΣΕ ΔΗΜΟΠΡΑΣΙΑ 2 ΔΙΣ ΚΟΚΚΙΝΑ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΑ ΔΑΝΕΙΑ !!!

ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΓΙΑ ΤΟΥΣ ΔΑΝΕΙΟΛΗΠΤΕΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :

http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html 

Τρίτη, 28 Νοεμβρίου 2017

ΟΥΡΑ ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΓΙΑ ΤΑ ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ!!!

ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html




















Ήρθαν τα «κοράκια» για σπίτια και επιχειρήσεις

Ξεκίνησε από τις τράπεζες η επιχείρηση πώλησης κόκκινων δανείων ύψους 12,5 δισ. ευρώ. Τα δάνεια αλλάζουν χέρια μαζικά και η διαχείρισή τους περνά σε funds και εταιρείες απέναντι στις οποίες θα είναι πλέον υπόλογοι οι δανειολήπτες. Οι εξειδικευμένες εταιρείες διαθέτουν τεχνογνωσία αλλά και τα μέσα για να επιτύχουν ανάκτηση κεφαλαίων από τα προβληματικά δάνεια. Οι τράπεζες μέχρι τώρα κίνησαν τις διαδικασίες κυρίως για πώληση οφειλών από καταναλωτικά δάνεια και πιστωτικές κάρτες που ήταν για αρκετά χρόνια σε καθυστέρηση. Τώρα, όμως, μεταφέρουν την έμφαση στα επιχειρηματικά δάνεια. 



Τετάρτη, 15 Νοεμβρίου 2017

ΚΑΤΑΓΓΕΛΙΑ ΒΟΜΒΑ !!! ΜΕΓΑΛΟΣΧΗΜΟΙ ΤΡΑΠΕΖΙΤΕΣ ΠΙΣΩ ΑΠΟ ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΤΩΝ ΠΛΕΙΣΤΗΡΙΑΣΜΩΝ !!!

ΕΡΩΤΗΣΗ ΠΡΟΣ ΤΟΝ ΥΠΟΥΡΓΟ ΔΙΚΑΙΟΣΥΝΗΣ 
Από το γραφείο τύπου του Χριστιανοδημοκρατικού Κόμματος Ελλάδος δόθηκε στη δημοσιότητα το παρακάτω ενημερωτικό δελτίο, που καταγγέλλει σημεία και τέρατα για τα μεγαλόσχημα στελέχη των ελληκών τραπεζών !!! 



“Τα «κοράκια», που είναι έτοιμα για πλιάτσικο, ξεφωνίζει με ερώτησή του προς τον Υπουργό Δικαιοσύνης ο Πρόεδρος του Χριστιανοδημοκρατικού Κόμματος και ανεξάρτητος βουλευτής Νίκος Νικολόπουλος, ζητώντας από το Κράτος να προτάξει «ασπίδα» για να αποτραπεί η λεηλασία. Σύμφωνα με τα αναγραφόμενα στην ερώτηση, υπάρχουν στο κόλπο μεγάλα δικηγορικά γραφεία και Έλληνες ολιγάρχες, ύποπτες διαπλοκές τραπεζικών στελεχών με ξένους γύπες για τα κόκκινα δάνεια, ενώ έχουν φθάσει στοιχεία – φωτιά στη Δικαιοσύνη και για χαριστικό δανεισμό σε… κολλητούς επιχειρηματίες. Το αμαρτωλό τρίγωνο τραπεζίτες, ελεγκτικές εταιρείες και ξένοι «γύπες» πάνε να στήσουν το μεγάλο κόλπο με συμφωνίες κάτω από το τραπέζι. Στο μεγάλο πάρτι συμμετέχουν μεγάλα δικηγορικά γραφεία και επιχειρηματίες, οι οποίοι, παρά το καθεστώς πιστωτικής ασφυξίας, κατάφεραν να εξασφαλίσουν μεγάλα δάνεια και είναι έτοιμοι να αρπάξουν σε εξευτελιστικές τιμές ξενοδοχεία, ακίνητα και μεγάλες επιχειρήσεις. Τραπεζικά στελέχη που βρίσκονται σε αντιπαλότητα με διάφορα επιχειρηματικά συμφέροντα και δεν συμμετέχουν στο παιχνίδι με τους ξένους «γύπες», κάρφωσαν τις βρόμικες συναλλαγές στη Δικαιοσύνη και την Ευρωπαϊκή Τράπεζα”.

Ακολούθως, ο Ανεξάρτητος Βουλευτής αναφέρεται στις ευθύνες της Κυβέρνησης: 



Τετάρτη, 8 Νοεμβρίου 2017

ΚΟΚΚΙΝΑ ΔΑΝΕΙΑ : ΤΑ ΚΟΡΑΚΙΑ ΓΟΥΣΤΑΡΟΥΝ ΘΑΛΑΣΣΑ !!!

ΕΠΕΝΔΥΟΥΝ ΣΤΗ ΜΕΓΑΛΗ ΜΠΙΖΝΑ ΤΟΥ ΕΛΛΗΝΙΚΟΥ ΤΟΥΡΙΣΜΟΥ & ΤΗΣ ΤΟΥΡΙΣΤΙΚΗΣ ΚΑΤΟΙΚΙΑΣ
Παραθαλάσσια εξοχικά και ξενοδοχεία στο στόχαστρο των funds με τους ηλεκτρονικούς πλειστηριασμούς !!!



ΜΟΝΟΔΡΟΜΟΣ ΠΡΟΣΤΑΣΙΑΣ ΤΟ ΚΙΝΗΜΑ ΥΠΕΡΒΑΣΗ
Το Κίνημα ΥΠΕΡΒΑΣΗ είναι σήμερα το μοναδικό όπλο αποτελεσματικής άμυνας των Δανειοληπτών, κόντρα στην αυθαιρεσία του τραπεζικού συστήματος !!!
ΚΛΙΚ ΕΔΩ :
http://www.kinima-ypervasi.gr/2016/10/blog-post_49.html

Εξοχικές κατοικίες και ξενοδοχεία σε Μύκονο και Σαντορίνη στην προτεραιότητα των funds με τους ηλεκτρονικούς πλειστηριασμούς που αναμένεται να ξεκινήσουν εντός του Δεκεμβρίου !!!

Σύμφωνα με πληροφορίες, οι τράπεζες έχουν επικοινωνήσει και σε μεγάλους επενδυτές τη διαδικασία, καθώς funds ( κυρίως από τις ΗΠΑ) γνωρίζουν λ.χ. ότι, στα στεγαστικά δάνεια ένα μεγάλο ποσοστό αφορά στρατηγικούς κακοπληρωτές (25%) που ενώ κατέχουν περιουσιακά στοιχεία δεν προχωρούν στην αποπληρωμή.


SSL Certificates